合規部授權

① 銀行法律合規部的作用

主要職責和作用：

一、負責本部門職責范圍內全行業務運作的組織和管理；

二、負責擬定本部門職責范圍內全行的中長期規劃目標和年度計劃；

三、負責全行規章制度建設管理工作，包括編制省分行年度規章制定計劃，對省行各部門草擬的規章制度和業務手冊的合法合規性進行審查，省分行規章的匯編、清理工作，對全行遵守和執行國家及建設銀行有關金融法規的落實情況進行監督檢查等；

四、負責牽頭法人授權管理工作，包括製作基本授權書，組織指導下級機構再轉授權工作，組織對法人授權制度執行情況的監督檢查等；

五、負責關注、跟蹤有關金融法規的最新發展情況，及時組織研究與建設銀行權益有重大影響的法律合規問題，為高管層和業務前台提供前瞻性的法律合規建議和風險提示；

六、負責組織制定與修改建設銀行重要業務合同文本，負責管理省行標准業務合同文本庫，負責標准業務合同文本自行下載列印使用審批表的審批；

七、負責審查全行對外簽出的非標准格式法律性文件；

八、負責為參加的重大業務活動談判、重要業務決策審批會議提供必要的法律合規服務；

九、負責對銀行新業務、新產品的研究開發提供法律合規支持；

十、負責為全行業務經營活動提供法律合規咨詢服務並承擔外部單位的法律征詢工作；

十一、負責全行法律糾紛管理工作，包括訴訟案件審批，法律事務費用審批，管理備選律師庫，審查律師代理協議，協調與司法機構的工作聯系，管理省分行本部的民事訴訟和仲裁工作，統一管理各分支行在省高院、最高院進行的民事訴訟事務，指導各分支行在當地法院進行的經濟訴訟案件，行內內部經濟糾紛的管理、調解與仲裁等；

十二、負責全行知識產權管理工作，包括牽頭組織省行本部並指導轄內分行開展知識產權申請，全行知識產權權利維護及侵權應對工作等；

十三、負責督促、落實內外部審計及監管發現問題的整改工作，協調、督促全行及時有效落實內外部審計及監管部門提出的整改要求，並將整改工作的結果向有關部門報告；

十四、負責全行關聯交易、內部交易管理工作，承擔省分行關聯交易領導小組辦公室日常工作；

十五、負責組織、管理全行反洗錢工作，牽頭組織反洗錢大額交易和可疑交易報告工作，承擔省分行反洗錢工作領導小組辦公室的日常工作

十六、負責協調與省高院、省人民銀行、省銀監局等司法、監管機構的法律合規工作聯系；

十七、負責省分行營業執照、組織機構代碼證的注冊、登記、變更、年檢事宜；

十八、負責法律合規相關工作管理系統的建設、管理工作；

十九、負責組織開展法律合規信息宣傳、培訓工作；

二十、負責省分行招投標監督及各類抽獎活動公證工作；

二十一、負責完成上級領導交辦的其他工作。

② 銀行合規部門的工作及流程

商業銀行開展合規工作主要依據銀監會《商業銀行合規風險管理指引》（銀監發〔2006〕76號）。
合規管理部門應在合規負責人的管理下協助高級管理層有效識別和管理商業銀行所面臨的合規風險，履行以下基本職責：
（一）持續關注法律、規則和准則的最新發展，正確理解法律、規則和准則的規定及其精神，准確把握法律、規則和准則對商業銀行經營的影響，及時為高級管理層提供合規建議；
（二）制定並執行風險為本的合規管理計劃，包括特定政策和程序的實施與評價、合規風險評估、合規性測試、合規培訓與教育等；
（三）審核評價商業銀行各項政策、程序和操作指南的合規性，組織、協調和督促各業務條線和內部控制部門對各項政策、程序和操作指南進行梳理和修訂，確保各項政策、程序和操作指南符合法律、規則和准則的要求；
（四）協助相關培訓和教育部門對員工進行合規培訓，包括新員工的合規培訓，以及所有員工的定期合規培訓，並成為員工咨詢有關合規問題的內部聯絡部門；
（五）組織制定合規管理程序以及合規手冊、員工行為准則等合規指南，並評估合規管理程序和合規指南的適當性，為員工恰當執行法律、規則和准則提供指導；
（六）積極主動地識別和評估與商業銀行經營活動相關的合規風險，包括為新產品和新業務的開發提供必要的合規性審核和測試，識別和評估新業務方式的拓展、新客戶關系的建立以及客戶關系的性質發生重大變化等所產生的合規風險；
（七）收集、篩選可能預示潛在合規問題的數據，如消費者投訴的增長數、異常交易等，建立合規風險監測指標，按照風險矩陣衡量合規風險發生的可能性和影響，確定合規風險的優先考慮序列；
（八）實施充分且有代表性的合規風險評估和測試，包括通過現場審核對各項政策和程序的合規性進行測試，詢問政策和程序存在的缺陷，並進行相應的調查，合規性測試結果應按照商業銀行的內部風險管理程序，通過合規風險報告路線向上報告，以確保各項政策和程序符合法律、規則和准則的要求；
（九）保持與監管機構日常的工作聯系，跟蹤和評估監管意見和監管要求的落實情況。

③ 合規部門是什麼意思

合規部主要存在於金融機構，如銀行、證券等。是負責全行合規守法監督檢查、信貸經營和審批責任認定及反洗錢等工作的職能部門，承擔與總行合規部對應的職責。
巴塞爾銀行監管委員會將合規部門定義為：銀行合規部門是識別、評估、通報、監控並報告銀行合規風險的一個獨立的職能部門。其中所說的銀行合規風險「是指銀行因未能遵循法律、監管規定、規則、自律性組織制定的有關准則，以及適用於銀行自身業務活動的行為准則而可能遭受法律制裁或監管處罰、重大財務損失或聲譽損失的風險。
合規管理究其實質是一種風險管理。用巴塞爾銀行監管委員會《指導原則》的話說：「合規應被視為銀行內部的一項核心風險管理活動。」合規管理其實並不是什麼陌生的東西。古話說：沒有規矩不成方圓。合規，顧名思義就是合乎規則，「循規蹈矩」。
銀行的合規部是負責全行合規守法監督檢查、信貸經營和審批責任認定及反洗錢等工作的職能部門，承擔與總行合規部對應的職責。
銀行合規管理是指一個獨立的機制，負責識別、評估、提供咨詢、監控和報告銀行的合規風險。合規風險包括因未遵循各項相關法律、條例、行為准則和良好的執業標准（合稱「法律、准則和標准」）導致受到法律和監管條例制裁、財務或聲譽損失的風險。相關的法律、准則和標准主要是指與銀行的商業運作有關的規定，包括防止洗錢和恐怖分子資金融通、商業操守（如避免或減少利益沖突）、保障（顧客）隱私和數據安全、消費者信用（若銀行從事消費者信貸業務）等，也可涉及到銀行商業活動之外的其他領域，如員工聘用和依法納稅等，具體視監管機構或銀行自身所採信的范圍而定。上述規定有多種淵源，包括各種基本法律、監管機構制定的條例和標准、市場慣例、行業協會倡導的執業規則、銀行員工應遵守內部行為規范等，而不僅僅限於具有法律約束力的規定，而是包含更廣泛的涉及誠信和公平交易的規范。
根據《銀行機構的內部控制制度框架》規定，合規性目標是銀行內部控制過程的三大主要目標之一。鑒於銀行經營活動的特殊性，為保護銀行的經營特權和聲譽，必須要確保所有的銀行業務遵循相關的法律與管理條例、合乎監管當局的要求並遵守銀行機構的相關政策和程序。合規對於銀行持續穩健經營具有極端重要性，銀行監管機構也日益重視銀行的合規管理。合規管理實質上是按照銀行的合規目標來定義的銀行管理活動。它首先是銀行組織的管理，是對組織合規風險進行管理的過程，應當體現在銀行管理的全過程中，涵蓋商業銀行業務的各個方面。
部門主要職責：合規部是負責全行合規守法監督檢查、信貸經營和審批責任認定及反洗錢等工作的職能部門。承擔與總行合規部對應的職責。
1、負責合規部門職責范圍內全行業務運作的組織和管理。
2、負責合規守法委員會的日常事務工作。
3、負責擬定合規部門職責范圍內全行的中長期戰略規劃和年度計劃，根據總行相關政策和規章制度，擬定實施方案，並負責組織監督落實。
4、負責監督檢查全行貫徹執行黨的路線、方針、政策，遵守和正確執行國家有關法律、法規及總行重大決策及規章制度的落實情況，保證全行經營管理工作的合法守規。
5、負責對全行經營管理活動遵守法律、法規及規章執行情況進行監督檢查。
6、負責組織對全行員工遵紀守法、合規性的宣傳和教育。
7、負責對核實確認的不合法守規情況，根據許可權對有關人員和單位提出處理意見，重大合法守規缺陷問題及時上報。
8、負責管理全行反洗錢工作，牽頭組織反恐怖、反毒品等相關賬戶監控及協調與管理等相關工作。
9、根據總行信貸經營和審批責任認定製度，擬定實施方案，並牽頭組織責任認定工作。
10、在全行風險管理框架下，擬定擬定健全本部門職責范圍內全行業務運行和管理的風險內控制度並組織實施。
11、負責收集、整理、分析與本部門職責相關信息，支持管理信息系統，並向行內各部門提供相關共享信息。
12、負責本部門職責范圍內全行相關工作的指導、檢查、監督，組織業務交流、人員培訓及本部門季度、年度績效考核工作。
13、負責牽頭組織關聯交易管理的具體工作，並負責董事會關聯交易控制委員會的業務支持工作。

④ 銀行合規部門和風險管控部門需要看哪些法律書

來銀行合規部門和風險管控自部門要看的書主要有：
1、法律類：貸款通則 合同法 商業銀行法 儲蓄管理條例 物權法 民事訴訟法 擔保法 票據法：
2、銀行內部規章制度。
銀行合規部門的主要職責和作用：
一、負責本部門職責范圍內全行業務運作的組織和管理；
二、負責擬定本部門職責范圍內全行的中長期規劃目標和年度計劃；
三、負責全行規章制度建設管理工作，包括編制省分行年度規章制定計劃，對省行各部門
擬的規章制度和業務手冊的合法合規性進行審查，省分行規章的匯編、清理工作，對全行
守和執行國家及建設銀行有關金融法規的落實情況進行監督檢查等；
四、負責牽頭法人授權管理工作，包括製作基本授權書，組織指導下級機構再轉授權工作
組織對法人授權制度執行情況的監督檢查等；
五、負責關注、跟蹤有關金融法規的最新發展情況，及時組織研究與建設銀行權益有重大
響的法律合規問題，為高管層和業務前台提供前瞻性的法律合規建議和風險提示；
六、負責組織制定與修改建設銀行重要業務合同文本，負責管理省行標准業務合同文本庫，負責標准業務合同文本自行下載列印使用審批表的審批。

⑤ 銀行的合規部門是什麼

銀行合規部門是識別、評估、通報、監控並報告銀行合規風險的一個獨立的職能部門。其中所說的銀行合規風險「是指銀行因未能遵循法律、監管規定、規則、自律性組織制定的有關准則，以及適用於銀行自身業務活動的行為准則而可能遭受法律制裁或監管處罰、重大財務損失或聲譽損失的風險。

合規部是負責全行合規守法監督檢查、信貸經營和審批責任認定及反洗錢等工作的職能部門，承擔與總行合規部對應的職責。

(5)合規部授權擴展閱讀

1、合規部主要存在於金融機構，如銀行、證券等。

2、巴塞爾銀行監管委員會將合規部門定義為：銀行合規部門是識別、評估、通報、監控並報告銀行合規風險的一個獨立的職能部門。

3、其中所說的銀行合規風險「是指銀行因未能遵循法律、監管規定、規則、自律性組織制定的有關准則，以及適用於銀行自身業務活動的行為准則而可能遭受法律制裁或監管處罰、重大財務損失或聲譽損失的風險。

4、合規管理究其實質是一種風險管理。用巴塞爾銀行監管委員會《指導原則》的話說：「合規應被視為銀行內部的一項核心風險管理活動。」合規管理其實並不是什麼陌生的東西。古話說：沒有規矩不成方圓。合規，顧名思義就是合乎規則，「循規蹈矩」。

5、在實際工作中，合規管理主要解決三個問題：一是確保商業銀行的規章制度合乎法律法規；二是確保商業銀行內部規章制度之間不相沖突；三是確保規章制度在全行得到嚴格執行。因此，合規管理與合規的定義是相互聯系而又存在明顯區別。

⑥ 銀行合規部門是哪些

監控部門，專門檢查其他部門業務處理情況的，也是專門查核其他業務處差錯的部門

行合規管理是指一個獨立的機制，負責識別、評估、提供咨詢、監控和報告銀行的合規風險。合規風險包括因未遵循各項相關法律、條例、行為准則和良好的執業標准（合稱「法律、准則和標准」）導致受到法律和監管條例制裁、財務或聲譽損失的風險。相關的法律、准則和標准主要是指與銀行的商業運作有關的規定，包括防止洗錢和恐怖分子資金融通、商業操守（如避免或減少利益沖突）、保障（顧客）隱私和數據安全、消費者信用（若銀行從事消費者信貸業務）等，也可涉及到銀行商業活動之外的其他領域，如員工聘用和依法納稅等，具體視監管機構或銀行自身所採信的范圍而定。上述規定有多種淵源，包括各種基本法律、監管機構制定的條例和標准、市場慣例、行業協會倡導的執業規則、銀行員工應遵守內部行為規范等，而不僅僅限於具有法律約束力的規定，而是包含更廣泛的涉及誠信和公平交易的規范。
根據《銀行機構的內部控制制度框架》規定，合規性目標是銀行內部控制過程的三大主要目標之一。鑒於銀行經營活動的特殊性，為保護銀行的經營特權和聲譽，必須要確保所有的銀行業務遵循相關的法律與管理條例、合乎監管當局的要求並遵守銀行機構的相關政策和程序。合規對於銀行持續穩健經營具有極端重要性，銀行監管機構也日益重視銀行的合規管理。合規管理實質上是按照銀行的合規目標來定義的銀行管理活動。它首先是銀行組織的管理，是對組織合規風險進行管理的過程，應當體現在銀行管理的全過程中，涵蓋商業銀行業務的各個方面。