注冊財

㈠ 注冊財務公司需要滿足什麼條件

需要至少3個有中級會計職稱的會計人員，並且需要去財政局審批，不過現在好像已經不給批了。
一人有限公司要10萬資金，2人以上需要3萬就行。
注冊公司流程:
1、企業名稱預先登記
2、企業設立登記
3、前置審批
前置審批是指企業登記注冊前，政府行業主管部門對企業經營資格的審查。一般企業不需要。
4、交存企業注冊資金
5、辦理法定驗資手續
6、工商注冊的審批、領取營業執照
7、企業印章備案及刻制
8、企業法人代碼登記
9、稅務登記
10、國稅登記（國地稅登記證已經合一，在地方稅務填表打照，國稅登記）
11、開設銀行賬號
12、開轉資證明和劃轉資金
13、統計登記
14、社會保險登記
民宅可以作為商用 只要去當地的居委會或者業委會開具一個同意民宅變為商用的證明就可以了。

《企業集團財務公司管理辦法》
第九條設立財務公司，應當具備下列條件：
(一)確屬集中管理企業集團資金的需要，經合理預測能夠達到一定的業務規模;
(二)有符合《中華人民共和國公司法》和本辦法規定的章程;
(三)有符合本辦法規定的最低限額注冊資本金;
(四)有符合中國銀行業監督管理委員會規定的任職資格的董事、高級管理人員和規定比例的從業人員，在風險管理、資金集約管理等關鍵崗位上有合格的專門人才;
(五)在法人治理、內部控制、業務操作、風險防範等方面具有完善的制度;
(六)有符合要求的營業場所、安全防範措施和其他設施;
(七)中國銀行業監督管理委員會規定的其他條件。
第十條設立財務公司的注冊資本金最低為1億元人民幣。財務公司的注冊資本金應當是實繳的人民幣或者等值的可自由兌換貨幣。
經營外匯業務的財務公司，其注冊資本金中應當包括不低於500萬美元或者等值的可自由兌換貨幣。
中國銀行業監督管理委員會根據財務公司的發展情況和審慎監管的需要，可以調整財務公司注冊資本金的最低限額。

㈡ 注冊財務公司需要什麼條件

注冊財務代理公司，或代理記帳公司；
應具備的條件
從事代理記帳業務的機構（除會計師事務所之外，下同），應當具備下列條件：
（一）具有固定的辦公場所；
（二）至少有五名以上（含五名）初級會計專業技術資格的專業人員，同時，可聘請一定數量取得初級會計專業技術資格的兼職從業人員；所有從業人員均須具備會計從業資格證書；一半以上的從業人員必須取得上海市會計電算化初級培訓合格證書；
（三）代理記帳機構的負責人，必須具備中級以上（含中級）會計專業技術資格，並從事會計工作三年以上，年齡不超過60周歲；
（四）取得代理記帳許可證；
（五）有健全的從事代理記帳業務規章和財務會計管理制度。
步驟:
企業名稱預核准（工商局）--驗資（會計師事務所）--辦理相應的前置審批手續(制葯業應屬於葯監局)--申請營業執照（工商局）--稅務登記證(國稅局)--法人代碼證(技入監督局)--開戶銀行許可證(驗資戶轉成基本戶),不過有些單位都是在審批大廳里辦公的:
要注冊一個公司，首先想好經營什麼，怎樣經營好，再來注冊。要不，注冊了也沒有用，注冊了公司是需要很多成本的，不是一件「好玩」的事情。前期可行性分析調查，建議你自己認真的考慮一下。接下來談談如何注冊公司，需要哪些手續、怎樣操作。
一、選擇公司的形式：
普通的有限責任公司，最低注冊資金3萬元，需要2個（或以上）股東
從06年1月起新的公司法規定，允許1個股東注冊有限責任公司，這種特殊的有限責任公司又稱「一人有限公司」（但公司名稱中不會有「一人」字樣，執照上會註明「自然人獨資」），最低注冊資金10萬元。
如果你和朋友、家人合夥投資創業，可選擇普通的有限公司，最低注冊資金3萬元；如果只有你一個人作為股東，則選擇一人有限公司，最低注冊資金10萬元。
二、注冊公司的步驟：
1.核名：到工商局去領取一張「企業（字型大小）名稱預先核准申請表」，填寫你准備取的公司名稱，由工商局上網（工商局內部網）檢索是否有重名，如果沒有重名，就可以使用這個名稱，就會核發一張「企業（字型大小）名稱預先核准通知書」。
2.租房：
去專門的寫字樓租一間辦公室，租房後要簽訂租房合同，並讓房東提供房產證的復印件。
3.編寫「公司章程」：
可以在工商局網站下載「公司章程」的樣本，修改一下就可以了。章程的最後由所有股東簽名。
4.刻私章：
去街上刻章的地方刻一個私章，給他們講刻法人私章（方形的）。費用大概20元左右。
5.到會計師事務所領取「銀行詢征函」：
聯系一家會計師事務所，領取一張「銀行詢征函」（必須是原件，會計師事務所蓋鮮章）。如果你不清楚，可以看報紙上的分類廣告，有很多會計師事務所的廣告。
6.去銀行開立公司驗資戶：
所有股東帶上自己入股的那一部分錢到銀行，帶上公司章程、工商局發的核名通知、法人代表的私章、身份證、用於驗資的錢、空白詢征函表格，到銀行去開立公司帳戶，你要告訴銀行是開驗資戶。開立好公司帳戶後，各個股東按自己出資額向公司帳戶中存入相應的錢。
銀行會發給每個股東繳款單、並在詢征函上蓋銀行的章。
注意：公司法規定，注冊公司時，投資人（股東）必須繳納足額的資本，可以以貨幣形式（也就是人民幣）出資，也可以以實物（如汽車）、房產、知識產權等出資。到銀行辦的只是貨幣出資這一部分，如果你有實物、房產等作為出資的，需要到會計師事務所鑒定其價值後再以其實際價值出資，比較麻煩，因此建議你直接拿錢來出資，公司法不管你用什麼手段拿的錢，自己的也好、借的也好，只要如數繳足出資款即可。
7.辦理驗資報告：
拿著銀行出具的股東繳款單、銀行蓋章後的詢征函，以及公司章程、核名通知、房租合同、房產證復印件，到會計師事務所辦理驗資報告。一般費用500元左右（50萬以下注冊資金）。
8.注冊公司：
到工商局領取公司設立登記的各種表格，包括設立登記申請表、股東（發起人）名單、董事經理監理情況、法人代表登記表、指定代表或委託代理人登記表。填好後，連同核名通知、公司章程、房租合同、房產證復印件、驗資報告一起交給工商局。你提交的資料全3個工作日後可領取執照.
9.憑營業執照，到公安局指定的刻章社，去刻公章、財務章。後面步驟中，均需要用到公章或財務章。
10.辦理企業組織機構代碼證：
憑營業執照到技術監督局辦理組織機構代碼證，費用是80元。辦這個證需要半個月，技術監督局會首先發一個預先受理代碼證明文件，憑這個文件就可以辦理後面的稅務登記證、銀行基本戶開戶手續了。
11.去銀行開基本戶：
憑營業執照、組織機構代碼證，去銀行開立基本帳號。
開基本戶需要填很多表，你最好把能帶齊的東西全部帶上，要不然要跑很多趟，包括營業執照正本原件、身份證、組織機構代碼證、公財章、法人章。
12.辦理稅務登記：
領取執照後，30日內到當地稅務局申請領取稅務登記證。辦理稅務登記證時，必須有一個會計，因為稅務局要求提交的資料其中有一項是會計資格證和身份證。
13.申請領購發票：
如果你的公司是銷售商品的，應該到國稅去申請發票，最後就開始營業了。 注意每個月按時向稅務申報稅哦，即使沒有開展業務不需要繳稅，也要進行零申報，否則會被罰款的。
有二點你可能比較關心：
1.公司必須建立健全的會計制度，你可能擔心自己不會，怎麼辦？剛開始成立的公司，業務少，對會計的工作量也非常小，你可以請一個兼職會計，每個月到你的公司幫你建帳，二、三天時間就夠了，給他200-500左右的工資即可。
2.公司的稅額：
營業稅：銷售商品的公司，按所開發票額的4%徵收增殖稅。
所得稅：對企業的純利潤徵收18-33%的企業所得稅。對企業所得稅，做帳很關鍵，如果帳面上你的利潤很多，那稅率就高。所以，平常的購買設備都要開發票，你吃飯、坐車的票都留起來，可以做為你的企業運作成本。
二種稅的區別：營業稅是對營業額征稅，不管你賺沒有賺錢，只有發生了交易，開了發票，就要征稅；所得稅，是對利潤征稅，利潤就是營業額扣減各種成本後剩餘的錢，只有賺了錢，才會征所得稅。

㈢ 海南怎樣注冊財務公司

選擇公司的形式：
普通的有限責任公司，最低注冊資金3萬元，需要2個（或以上）股東，從06年1月起新的公司法規定，允許1個股東注冊有限責任公司，這種特殊的有限責任公司又稱「一人有限公司」（但公司名稱中不會有「一人」字樣，執照上會註明「自然人獨資」），最低注冊資金10萬元。
如果你和朋友、家人合夥投資創業，可選擇普通的有限公司，最低注冊資金3萬元；如果只有你一個人作為股東，則選擇一人有限公司，最低注冊資金10萬元。

>02
注冊公司的步驟：
1.核名：到工商局去領取一張「企業（字型大小）名稱預先核准申請表」，填寫你准備的公司名稱，由工商局上網（工商局內部網）檢索是否有重名，如果沒有重名，就可以使用這個名稱，就會核發一張「企業（字型大小）名稱預先核准通知書」。這一步的手續費是30元。（30元可以幫你檢索5個名字，很多名字重復，所以一般常見的名字就不用試了，免得花冤枉錢）
2.租房：去專門的寫字樓租一間辦公室，如果你自己有廠房或者辦公室也可以，有的地方不允許在居民樓里辦公。租房後要簽訂租房合同，並讓房東提供房產證的復印件。簽訂好租房合同後，還要到稅務局去買印花稅，按年租金的千分之一的稅率購買，如你的每年房租是1萬元，那就要買10元錢的印花稅，貼在房租合同的首頁，後面凡是需要用到房租合同的地方，都需要是貼了印花稅的合同復印件。
3.編寫「公司章程」：可以在工商局網站下載「公司章程」的樣本，修改一下就可以了。章程的最後由所有股東簽名。
4.刻私章：去街上刻章的地方刻一個私章，給他們講刻法人私章（方形的）。費用大概20元左右。
5.到會計師事務所領取「銀行詢征函」：聯系一家會計師事務所，領取一張「銀行詢征函」（必須是原件，會計師事務所蓋鮮章）。如果你不清楚，可以看報紙上的分類廣告，有很多會計師事務所的廣告。
6.去銀行開立公司驗資戶：所有股東帶上自己入股的那一部分錢到銀行，帶上公司章程、工商局發的核名通知、法人代表的私章、身份證、用於驗資的錢、空白詢征函表格，到銀行去開立公司帳戶，你要告訴銀行是開驗資戶。開立好公司帳戶後，各個股東按自己出資額向公司帳戶中存入相應的錢。
銀行會發給每個股東繳款單、並在詢征函上蓋銀行的章。
7.辦理驗資報告：拿著銀行出具的股東繳款單、銀行蓋章後的詢征函，以及公司章程、核名通知、房租合同、房產證復印件，到會計師事務所辦理驗資報告。一般費用500元左右（50萬以下注冊資金）。
8.注冊公司：到工商局領取公司設立登記的各種表格，包括設立登記申請表、股東（發起人）名單、董事經理監理情況、法人代表登記表、指定代表或委託代理人登記表。填好後，連同核名通知、公司章程、房租合同、房產證復印件、驗資報告一起交給工商局。大概3個工作日後可領取執照。此項費用約300元左右。
9.憑營業執照，到公安局指定的刻章社，去刻公章、財務章。後面步驟中，均需要用到公章或財務章。
10.辦理企業組織機構代碼證：憑營業執照到技術監督局辦理組織機構代碼證，費用是80元。辦這個證需要半個月，技術監督局會首先發一個預先受理代碼證明文件，憑這個文件就可以辦理後面的稅務登記證、銀行基本戶開戶手續了。
11.去銀行開基本戶：憑營業執照、組織機構代碼證，去銀行開立基本帳號。最好是在原來辦理驗資時的那個銀行的同一網點去辦理，否則，會多收100元的驗資帳戶費用。
>03
開基本戶需要填很多表，你最好把能帶齊的東西全部帶上，要不然要跑很多趟，包括營業執照正本原件、身份證、組織機構代碼證、公財章、法人章。
開基本戶時，還需要購買一個密碼器（從2005年下半年起，大多銀行都有這個規定），密碼器需要280元。今後你的公司開支票、劃款時，都需要使用密碼器來生成密碼。
12.辦理稅務登記：領取執照後，30日內到當地稅務局申請領取稅務登記證。一般的公司都需要辦理2種稅務登記證，即國稅和地稅。費用是各40元，共80元。
辦理稅務登記證時，必須有一個會計，因為稅務局要求提交的資料其中有一項是會計資格證和身份證。你可先請一個兼職會計，小公司剛開始請的兼職會計一般200元工資就可以了。
13.申請領購發票：如果你的公司是銷售商品的，應該到國稅去申請發票，如果是服務性質的公司，則到地稅申領發票。
最後就開始營業了。注意每個月按時向稅務申報稅哦，即使沒有開展業務不需要繳稅，也要進行零申報，否則會被罰款的。
>04
有二點你可能比較關心：
1.公司必須建立健全的會計制度，你可能擔心自己不會，怎麼辦？剛開始成立的公司，業務少，對會計的工作量也非常小，你可以請一個兼職會計，每個月到你的公司幫你建帳，二、三天時間就夠了，給他200-500左右的工資即可。
2.公司的稅額：
營業稅：銷售商品的公司，按所開發票額的4%徵收增殖稅；提供服務的公司，按所開發票額

㈣ 如何注冊財務咨詢公司

一、先選定(注冊地址）辦公地址；
二、去工商局查企業的名稱；
三、在注冊地址所屬回區財政局辦理代理記答賬許可證；
條件：一個會計師是會計工作的負責人，
三個專職的會計（有會計證）。
四、等代理證批下來，再到工商局領公司注冊登記表辦理登記；
五、執照下來後刻公章、財務章；
六、辦理組織機構代碼證；
七、辦理銀行基本戶開戶手續；
八、辦理國、地稅稅務登記證；
九、買發票；
十、開始營業。
註：代理記賬許可證每年要年檢。財務公司營業范圍：代理記賬、財務咨詢、企業登記代理（就是您說的工商登記手續、企業工商年檢手續）。其他您說要乾的工商局是不會給你，因為那不是財務公司的經營范圍。

㈤ RFP（注冊財務策劃師）

RFP證書是個人理財領域的比較高端證書了，屬於國際認證。之前沒有從事過金融行業可能學習起來會稍顯困難。如果您今後想從事金融行業工作的話，那參加這種學習是十分必要的。我覺得主要不是RFP的發展前景如何，而是您需要明確您未來工作的發展方向。
至於注冊財務策劃師（北京）發展中心這家我在網上也看了一下，感覺還是挺正規的。而且好像北京地區只有這一家，您最好能打電話咨詢一下或者直接到那去看下。

㈥ 注冊財務分析師是什麼意思啊

中國財務分析師（英文名稱：，簡稱：CPFA）職業培訓認證是由中國人力資源和社會保障部核准，中國就業培訓技術指導中心（簡稱：CETTIC）負責認證的一項關於財務分析領域的職業能力認證。
CPFA職業培訓認證的目的在於培育財務人員和管理人員的知識廣度和實際操作能力，使其能預測商業的需求及參與策略決策制定。而其考試內容所包含的知識范圍能反映參考人員在現今商業環境所需要的能力。因此，取得CPFA職業培訓認證不僅代表其具備完整財務及金融相關領域知識，也表現了具備著高度專業標准與能力來分析企業內部財務報表，參與財務管理與擬定未來策略及執行。
適用人群：立志於從事經營管理工作的專科、本科學生，企業管理人員，准備創業人員，項目規劃人員，從事經營管理的人員，從事財務專業工作人員。

㈦ 注冊財務公司需要多少錢

一、注冊深圳公司的流程
1、公司的名稱（深圳市+字型大小+行業+有限公司）
2、公司地址（地址需要提供准確的所屬街道及道路）
3、法人、監事人、股東身份證原件
4、投資比例（股東兩個以上提供准確比例）
5、注冊資金（實行認繳制，可以不用出資，但注冊資金必須有，最低三萬）
6、法人、監事人、股東個人U盾
7、公司經營范圍

公司開基本戶，沒有租賃合同，我們可以預約銀行辦理。注冊深圳公司無需租賃合同預約銀行開基本戶：開戶銀行：農行，招行，建行開戶地址：工行以羅湖、福田、南山、鹽田、開戶要求：法人到場不用存錢不用看場地，包成功。開戶時間：12-15個工作日左右

㈧ 注冊財務分析師 是什麼意思啊

RFA是國際「注冊財務分析師」（Registered Financial Analysts）的簡稱，是全世界公認財務分析行業最高等級 證書，是國際廣泛認可的財務分析專業資格。是財務、金融界的一種職業資格。在國際財務、金融界備受推崇。
RFA在國際財經界享有盛譽，獲得RFA財務分析師職業資格的會員不僅精通財務而且擅長管理，其中大多數人已經成為各行各業的決策管理精英，從而受到眾多大型企業的推崇。RFA已經成為世界500強企業首選的商業資格。

㈨ 注冊財務咨詢公司需要准備什麼資料

財務咨詢公司注冊詳細流程：

1.核名：到工商局去領取一張「企業（字型大小）名稱預先核准申請表」，填寫你准備取的公司名稱，由上海工商局上網（工商局內部網）檢索是否有重名，如果沒有重名，就可以使用這個名稱，就會核發一張「企業（字型大小）名稱預先核准通知書」。

2.租房：
去專門的寫字樓租一間辦公室，如果你自己有廠房或者辦公室也可以，在上海民宅是不允許注冊的。
租房後要簽訂租房合同，並讓房東提供房產證的復印件即產權人身份證復印件。
簽訂好租房合同後，還要到稅務局去買印花稅，按年租金的千分之一的稅率購買印花稅，例如你的每年房租是1萬元，那就要買10元錢的印花稅，貼在房租合同的首頁，後面凡是需要用到房租合同的地方，都需要是貼了印花稅的合同復印件。

3.編寫「公司章程」：
到工商局網站下載「公司章程」的樣本，修改一下就可以了。章程的最後由所有股東簽名。

4.申領營業執照：
到工商局領取公司設立登記的各種表格，包括設立登記申請表、股東（發起人）名單、董事經理監理情況、法人代表登記表、指定代表或委託代理人登記表。填好後，連同核名通知書、公司章程、房租合同、房產證復印件一起交給工商局。大概5個工作日後可領取執照。
5.刻章：
憑營業執照，到公安局指定的刻/章社，去刻公章、財務章、法人章。後面步驟中，均需要用到公章。

6.辦理企業組織機構代碼證：
憑營業執照到技術監督局辦理組織機構代碼證，費用是120元。三個工作日後領取代碼證。

7.辦理稅務登記：
領取執照和代碼證後，就可以到當地稅務局申請領取稅務登記證。一般的公司都需要辦理2種稅務登記證，即國稅和地稅。

8.去銀行開基本戶： 憑營業執照、組織機構代碼證和稅務登記證，去銀行開立基本帳號。開基本戶需要填很多表，你最好把能帶齊的東西全部帶上，要不然要跑很多趟，包括營業執照正本原件、身份證、組織機構代碼證、稅務登記證、公章公財章、法人章、股東身份證原件等。

9.申請領購發票：
如果公司是銷售商品的，應該去申請商業零售發/票，如果是服務性質的公司，則申領服務業發/票。（要開增值稅專業發票還需申請一般納稅人資格，購買稅控設備後方可開具發票）。

㈩ 注冊財務策劃師具體干什麼工作啊

什麼是金融理財?

金融理財是面向個人和家庭的綜合性金融服務。它包括，人的生命周期每個階段的資產和負債分析、現金流量預算與管理、個人風險管理與保險規劃、投資規劃、職業生涯規劃、子女養育及教育規劃、居住規劃、退休規劃、個人稅務籌劃和遺產規劃等內容。

金融理財具體過程可分為六個步驟：

1 建立與定位理財師與客戶的關系

金融理財師應該解釋並以書面形式說明將向客戶提供的服務，金融理財師以及客戶各自的責任都應得到嚴格界定。理財師應對其薪酬給付方式向客戶明確說明。理財師與客戶應就合作期限及決策方式達成一致。

2 收集客戶金融信息，包括客戶理財目標

金融理財師應向客戶收集有關信息，客戶及理財師應各自陳述對客戶個人生活目標及理財目標的構想，完成討論和實施決策的時間框架，並對風險做出評估。在提出具體理財建議之前，理財師應將所有相關信息收集完整。

3 分析評估客戶財務狀況

金融理財師應分析並評估客戶的狀況並就需要採取的理財措施做出決策。根據客戶所需要的服務類型，金融理財師可能提供的理財建議包括資產、負債、現金流、保險覆蓋度、投資組合及避稅戰略等各方面的分析。

4 起草並提出金融理財建議及備選方案

金融理財師應在客戶所提供的信息的基礎上提出與理財目標相對應的理財建議。理財師應與客戶進行充分討論，力求讓客戶對理財師的分析及建議有充分的理解和把握，以便於客戶做出科學的決策。理財師也應聽取客戶的意見，對理財建議進行合理修改。

5 實施實現目標的計劃方案

理財師與客戶應就理財計劃的實施方案達成一致。理財師可能自己實施理財方案，也可能以「教練」的身份指導客戶完成整個理財過程，並在必要時與股東、律師等專業人士進行充分協調。

6監督方案的實行

理財師應與客戶就理財計劃過程的監督人選達成一致。若監督的實施人為理財師本身，則理財師應及時向客戶做出階段性報告，回顧總結計劃的實施並依據情況的變化對理財計劃做出修改。 back to top

實行金融理財的優勢所在?

金融理財為您的財務決策提供了方向指導及具體方法。通過理財，您可以對一個財務決策對財務其它各個方面的影響進行科學預見並採取有效措施。例如，購買一種金融產品不僅可能縮短您歸還貸款的周期，或許還能明顯推遲您的退休期。每個理財決策都是整體決策的一部分。只有把握總體， 您才能夠正確預期決策對您的生活目標會產生什麼樣的短期或長期影響。通過理財，您還可以較快的適應生活中所發生的各種變化，從而確保自己在通往所設立目標的正確軌道上行進。

您能否自己完成金融理財?

現在市場上有很多理財軟體、雜志和書籍可以幫助個人完成對自己財務的管理。 但如果您遇到下述問題之一，尋找專業的金融理財師幫助理財就是一個更好的選擇了。

1，在某些方面，您不具備系統的專業知識。例如專業金融理財師可以為您評估您所購買的資產組合的風險系數或根據您家庭變化情況為您指定合理的退休計劃。

2，在設立未來目標方面，您想要聽取專家意見。

3，您無法抽出時間自己制定理財方案。

4，您遇到了自己無法有效處理的突發或引致重大財務需要的事件，如生育、繼承或嚴重疾病等。

5，您感覺專業理財顧問能夠幫助您更有效的對當前財務進行管理。

6，您感覺到了金融理財的緊迫性卻不知如何尋找著手進行規劃。

誰可以使用「金融理財師」這一稱謂？

本文中所引用的「金融理財師」是從事金融理財並取得資格認證的專業人士。「金融理財師」是在達到標准委員會所制定的教育（Ecation）、考試（Examination）、從業經驗（Experience）和職業道德（Ethics）標准（以下簡稱為「4E」標准）後所獲得的專業稱謂。金融理財師工作的最終目標是，在客戶既定的條件和前提下，運用專業知識與技能，最大化地滿足客戶對財富保值和增值的期盼及其人生不同階段的財務需求。

在眾多的金融服務提供者之中，選擇金融理財師的原因是什麼？

金融理財師在實施具體理財活動之前會以您的需要為出發點進行科學的財務分析與決策。金融理財師在上崗之前都接受過嚴格的培訓，有能力為您提供完整全面的理財計劃，而會計師、投資顧問及股票、證券代理等其他金融服務提供者一般只專注於您財務生活的某個方面。因此在聘用金融服務提供者之前，您需要對其所提供金融服務的范圍有較為充分的了解。 back to top

何時聘請金融理財師最合理？

越早進行財務規劃，客戶從整個理財過程中的受益也就最大，這是理財界人士的共識。但是不論從哪個年齡段開始理財，您都可以從高質量的理財服務中獲益。年輕客戶通過理財可以較早實現財務決策的科學化，避免浪費和財產的流失。然而由於法律的不斷變更和生活環境、條件的變化，中年人和老年人適時調整其財務計劃也是很有必要的。

金融理財標准委員會是一個什麼組織？

2004年9月1日，中國金融理財標准委員會，歷經兩年多的籌備終於成立了。

劉鴻儒為第一屆標准委員會的主任委員，工商銀行的張福榮副行長和北京大學經濟學院院長劉偉教授分別代表業界和學術教育界被選為副主任委員，資深的銀行專家蔡重直博士為秘書長。委員會的23名委員均為是來自業內的資深人士。

中國金融理財標准委員會的主要工作是,建立和維護個人金融理財領域的從業標准和職業道德准則，授權教育機構開展專業培訓，組織統一的職業水平資格考試，並向符合標準的專業人員頒發金融理財師資格證書，負責對獲得金融理財師資格的人員進行再教育、以及重新認證，以保障CFP 向社會公眾提供優質、安全和有效的理財服務。

能否對中國金融理財師的認證作一個簡要介紹？

標准委員會決定採用多數國際CFP組織正式成員的做法，在中國實施兩級金融理財師認證制度，即金融理財師（Associate Financial Planner，以下簡稱AFP）和國際金融理財師（Certified Financial Planner®，以下簡稱CFP）認證制度。AFP的注冊商標為 ，CFP的注冊商標為 。

標准委員會在中國進行AFP資格認證，同時由國際CFP組織授權在中國（香港和台灣地區除外）獨家進行CFP資格認證。 back to top

請問金融理財師培訓是如何開展的？

標准委員會將通過公開和公平的原則，選擇和授權有資格的教育機構培訓金融理財師，並由該教育機構頒發AFP培訓合格證書和CFP培訓合格證書。獲得培訓合格證書是參加資格考試的前提。標准委員會將定期公布所授權的教育機構名錄。在標准委員會正式授權有資格的教育機構培訓金融理財師前，由標准委員會頒發培訓合格證書。

能否對AFP認證過程作簡要的介紹？

ⅰ具有大專以上學歷，達到標准委員會制定的「4E」標準的資格申請人，可獲得AFP資格證書。獲得《金融理財師AFP培訓合格證書》是AFP資格申請人取得AFP資格的第一個條件。

AFP培訓共108學時，內容包括：

n 金融理財原理

n 投資規劃

n 個人風險管理與保險規劃

n 員工福利與退休規劃

n 個人稅務與遺產籌劃

n 案例分析

ⅱ 通過標准委員會組織的AFP資格考試，是AFP資格申請人取得AFP資格的第二個條件。

AFP資格申請人通過標准委員會組織的AFP資格考試後，須在4年內向標准委員會提出資格認證的申請。

ⅲ 滿足標准委員會制定的從業經驗標準是AFP資格申請人取得AFP資格的第三個條件。

AFP資格申請人須具備在金融機構、會計師事務所、律師事務所或標准委員會認定的其他機構中，從事金融理財或與金融理財相關的從業經驗。

AFP資格申請人須提交由該申請人的上級領導，或已獲得AFP或CFP證書的專業人士簽字的包括從業的機構、時間及職業表現的從業經驗證明。標准委員會享有對申請人從業經驗有效性的最後認定權。

ⅳ 滿足標准委員會制定的職業道德標準是AFP資格申請人取得AFP資格的第四個條件。

AFP資格申請人須同意並恪守標准委員會頒布的《金融理財師職業道德准則》、《金融理財師執業操作準則》和《金融理財師紀律處分辦法》。

ⅴ AFP資格申請人在滿足上述四個條件後即可獲得AFP資格證書。AFP資格證書的有效期為兩年，持照人須根據《金融理財師繼續教育管理辦法》，滿足標准委員會規定的繼續教育和職業道德的要求，方可保留其資格。back to top

能否對CFP認證過程作簡要的介紹？

ⅰ 獲得AFP資格，並達到國際CFP組織認定的「4E」標準的資格申請人，可獲得CFP資格證書。獲得《國際金融理財師CFP培訓合格證書》是CFP資格申請人取得CFP資格的第一個條件。

ⅱ 通過標准委員會組織的資格考試，是CFP資格申請人取得CFP資格的第二個條件。

CFP資格申請人通過標准委員會組織的資格考試後，須在5年內向標准委員會提出資格認證的申請。

ⅲ 滿足標准委員會制定的從業經驗標準是CFP資格申請人取得CFP資格的第三個條件。

CFP資格申請人須具備在金融機構、會計師事務所、律師事務所或標准委員會認定的其他機構中，從事金融理財或與金融理財相關的工作經驗。

CFP資格申請人須提交由該申請人的上級領導，或已獲得CFP證書的專業人士簽字的包括從業的機構、時間及職業表現的從業經驗證明。標准委員會享有對申請人從業經驗有效性的最後認定權。

ⅳ 滿足標准委員會制定的職業道德標準是CFP資格申請人取得CFP資格的第四個條件。

申請人須同意並恪守標准委員會發布的《金融理財師職業道德准則》、《金融理財執業操作準則》和《金融理財師紀律處分辦法》。

ⅴ CFP申請人在滿足了上述四個條件後即可獲得CFP資格證書。CFP資格證書的有效期為兩年，持照人必須根據《金融理財師繼續教育管理辦法》，滿足標准委員會規定的繼續教育和職業道德的要求，方可保留其資格。

請問培訓課程豁免的條件是什麼？

標准委員會將參照國際CFP組織正式成員的通行做法，通過學分評估程序，免除AFP/CFP資格申請人的部分AFP/CFP課程的培訓。

凡符合下述條件之一的AFP/CFP資格申請人，可向標准委員會申請培訓豁免，直接參加AFP資格考試：

n 擁有標准委員會認可的經濟管理類或經濟學博士學位；

n 擁有標准委員會認可的相關資格證書。 back to top

AFP及CFP的從業經驗的時間要求是如何規定的？

AFP資格申請人從業經驗的時間要求是：

n 具有研究生學歷者，須有一年以上（含一年）的全職工作經歷，或等同的兼職工作經歷（按2000小時的兼職工作時間等同一年的全職工作時間換算）。

n 具有大學本科學歷者，須有二年以上（含二年）的全職工作經歷，或等同的兼職工作經歷（按2000小時的兼職工作時間等同一年的全職工作時間換算）。

n 具有大專學歷者，須有三年以上（含三年）的全職工作經歷，或等同的兼職工作經歷（按2000小時的兼職工作時間等同一年的全職工作時間換算）。

n 從業經驗時間認定的有效期為申請認證日前十年以內。

CFP資格申請人從業經驗時間的要求是：

n 具有研究生學歷者，須有二年以上（含二年）的全職工作經歷，或等同的兼職工作經歷（按2000小時的兼職工作時間等同一年的全職工作時間換算）。

n 具有大學本科學歷者，須有三年以上（含三年）的全職工作經歷，或等同的兼職工作經歷（按2000小時的兼職工作時間等同一年的全職工作時間換算）。

n 具有大專學歷者，須有五年以上（含五年）的全職工作經歷，或等同的兼職工作經歷（按2000小時的兼職工作時間等同一年的全職工作時間換算）。

n 從業經驗時間認定的有效期為申請認證日前十年以內。

AFP及CFP的資格考試是如何舉行的？

AFP資格考試每年舉行2次，分別為6月的最後一個周六和11月的最後一個周六。AFP資格考試共計六小時，分上下午進行。

CFP資格考試每年舉行2次，分別為每年6月的最後一個周末和11月的最後一個周末。CFP資格考試共計12小時，分兩天進行。