注冊財務策劃師

㈠ 注冊財務策劃師和注冊稅務師的區別

注冊稅務師是指經全國統一考試合格，取得《注冊稅務師執業資格證書》並經注冊登記的、從事稅務代理活動的專業技術人員。
注冊稅務師..

注冊稅務師考試是取得注冊稅務師資格的准入考試，我國開辦此類考試歷史雖短，但發展很快，它是隨我國稅務代理制的產生與發展而發展起來的。從1998年起，人事部和國家稅務部局已連續三年組織注冊稅務師執業資格考試工作。 第一次為1998年6月20日，參考對象是取得注冊會計師執業證書、律師執業證書兩年以上並正在從事稅務代理的人員。考試科目僅一門——《稅務代理實務》，由單項選擇題、多項選擇題、是非判斷題、計算題、綜合分析題共33題組成，全部筆答，人工閱卷。共有2.6萬余考生通過此次資格認業考試。

第二次為1999年6月25—27日，根據人發（1994）號文精神，注冊稅務師執業資格考試從1999年開始實施，原則上每年舉行一次，參加註冊稅務師資格考試的條件為：

凡中華人民共和國公民，遵紀守法，並具備下列條件之一者，可申請參加註冊稅務師資格考試：

1、經濟類、法學類大專畢業後，或非經濟類、法學類大學本科畢業後，從事經濟、法律工作滿六年。

2、經濟類、法學類大學本科畢業後，或非經濟、法學類第二學士或研究生班畢業後，從事經濟、法律工作滿四年。

3、經濟類、法學類第二學位或研究生班畢業後，或獲非經濟、法學類碩士學位後，從事經濟、法律工作滿兩年。

4、獲得經濟類、法學類碩士學位後，從事經濟、法律工作滿一年。

5、獲得經濟類、法學類博士學位。

6、人事部和國家稅務總局規定的其他條件。

科目為五門，其中：《稅法（一）》主要考核現行增值稅、消費稅、營業稅、資源稅的政策規定及其計算；《稅法（二）》主要考核現行企業所得稅、外商投資企業和外國企業所得稅、個人所得稅、土地增值稅、印花稅等其他稅種的政策規定及其計算；《財務與會計》主要考核會計與財務管理方面的基本知識及實際應用；《稅收相關法律》主要考核與涉稅事宜相關的行政法、民商法、經濟法、刑法、刑事訴訟法與民事訴訟法行政復議法與行政訴訟法等，上述四門課題型為單選、多選、計算、綜合分析四種，共90道小題，總分值140分，滿84分為及格，均為客觀題，採用計算機閱題卡判分方式，由各省、自治區、直轄市人事廳（局）職稱考試中心根據人事部提供的軟體組織實施，成績上報人事部考試中心。《稅務代理實務》主要考核現行各稅種的計算徵收、管理及檢查、涉稅會計核算與涉稅文書製作等方面內容，題型由單選、多選、簡答題、綜合分析題組成，共35題，總分值100分，滿分60分為及格，除單選、多選為客觀題外，簡答題與綜合分析題均為主觀題，採用答題卷的方式，全國試卷集中一地由人事部和國家稅務總局注冊稅務師管理中心負責組織人工閱卷，人事部考試中心直接登錄成績。1999年共有7.2萬人參加五門課考試，其中《稅法（一）》平均分99.65及格率73.34%、《稅法（二）》平均分90.92分，及格率60.64%，《財務與會計》平均分81.20分，及格率47.43%，《稅收相關法律》平均分75.14分，及格率32.53%、《稅務代理實務》平均分43.27分，及格率10.9%，後降低了5分，通過率為20.95%。這樣，1999年共有5112人通過全科考試，占參考人數的10.89%。到1999年底全國共有稅務咨詢代理機構5000多家，稅務咨詢代理人員發展到將近7萬人，其中取得注冊稅師資格的有3萬多人。

根據稅務代理行業的實際情況，在總結1999年注冊稅務師注冊執業資格考試的基礎上，經人事部、國家稅務總局研究發布關於注冊稅務師執業資格考試報名條件補充規定的通知，對報考條件作了一定修訂，內容如下：在2002年前，具備下列條件之一的人員，可報名參加註冊稅務師執業資格考試。

一、取得經濟類、法學類大學專科學歷，從事稅務相關工作滿四年。

二、取得非經濟類、法學類大學專科學歷，從事稅務相關工作滿六年。

三、取得經濟類、法學類大學本科學歷，從事稅務相關工作滿兩年。

四、取得非經濟類、法學類大學本科學歷，從事稅務相關工作滿四年。

2000年6月2—4日，第三次考試舉行。全國共有10餘萬考生參加了五門次的考試，相信通過這次考試，又有一批政策業務性強，專業化程度高的人員將取得注冊稅務師執業資格，從而為我國稅務代理事業的發展提供堅實的基礎。

什麼是金融理財? ____和注冊財務策劃師有關系~!!~!

金融理財是面向個人和家庭的綜合性金融服務。它包括，人的生命周期每個階段的資產和負債分析、現金流量預算與管理、個人風險管理與保險規劃、投資規劃、職業生涯規劃、子女養育及教育規劃、居住規劃、退休規劃、個人稅務籌劃和遺產規劃等內容。

㈡ 大學生如何成為注冊財務策劃師

大學生成為注冊財務策劃師方法：

RFP，注冊財務策劃師，是唯一符合RFP國際執業資格標準的權威認證標志。獲得RFP資格人士是真正達到RFP國際會員標准（非地區標准），是「財務專家」的專業象徵。申請人必須具備以下五項條件，經RFP國際標准委員會直接認證和注冊，可獲頒RFP[1] （Registered Financial Planner，「注冊財務策劃師」）全球唯一法定的英文版RFP的資格證書：
1、具有大專以上學歷；
2、完成RFP培訓課程；
3、通過RFP資格認證考試；
4、具有保險、基金、證券、投資、銀行、會計、律師、房地產及其他理財相關行業兩年以上的工作經驗；
5、繳納認證申請費及會員年費。

㈢ 注冊財務策劃師與注冊會計師有什麼區別

注冊財務策劃師(Registered Financial

Planner，簡稱R.F.P.)專業名銜是由英國倫敦國際財務策劃師公會IARFP始用於1984年，從那時起，在英國一直被尊譽為專業財務策劃與水平的標志。主要是金融方面的綜合理財的課程，包括個人理財和企業理財、稅務、財務、證券、基金、保險、投資、融資、企業上市合並及重組等等，主要是綜合的金融理財課程，考試難度目前還不是很大。

注冊會計師，是指取得注冊會計師證書並在會計師事務所執業的人員，英文全稱Certified Public
Accountant，簡稱為CPA，指的是從事社會審計、中介審計、獨立審計的專業人士。主要是側重審計的，考試難度在國內來說比較大。
而這是不同領域的證書，沒有可比性，可以根據你的職業規劃來選擇課程以及證書。

㈣ 注冊財務策劃師的認證資格

RFP，注冊財務策劃師，是唯一符合RFP國際執業資格標準的權威認證標志。獲得RFP資格人士是真正達到RFP國際會員標准（非地區標准），是「財務專家」的專業象徵。申請人必須具備以下五項條件，經RFP國際標准委員會直接認證和注冊，可獲頒RFP （Registered Financial Planner，「注冊財務策劃師」）全球唯一法定的英文版RFP的資格證書：
1、具有大專以上學歷；
2、完成RFP培訓課程；
3、通過RFP資格認證考試；
4、具有保險、基金、證券、投資、銀行、會計、律師、房地產及其他理財相關行業兩年以上的工作經驗；
5、繳納認證申請費及會員年費。

㈤ RFP美國注冊財務策劃師這個證書到底含金量有多高

美國注冊財務策劃師目前在全球共有15個國家和地區擁有RFIP協會機構。自2005年引入中國大陸後，因系統實用的知識體系，受到政府、企業和學員的大力推廣和認可。
同時，RFP證書現已正式被納入全國財經金融專業人才培養工程。在全球，RFP已經成為眾多金融機構人才培養的重要標准。太平洋人壽、泰康人壽、太平人壽等保險公司和中國工商銀行、中國農業銀行、交通銀行、建設銀行等國內大型銀行都將RFP作為人才的培養與培訓的標准。另外，企業招聘時，將RFP作為一個衡量要素，比如美國友邦、平安人壽、東亞銀行、浦發銀行等。
美國注冊財務策劃師證書有沒有用還是你學習了之後以及學習完了要用在哪些地方這才是這個證書的價值所在，能給你說的美國注冊財務策劃師證書含金量的信息就這些，具體的你可以去RFP中國管理中心去看看吧，那裡比較詳細，希望能夠幫到你。

㈥ 注冊財務策劃師是做什麼的

Registered Financial Planner，中文翻譯為注冊財務策劃師，簡稱RFP。
其職業特點就是通過科學公正的財務分析程序來對公司或個人的財務計劃、投資策略等進行合理規劃與管理，有效規避投資和經營風險，實現資產的保值與增值的專業人才。是指運用豐富的專業知識和技能，通過咨詢、策劃，制定一套符合個人特徵的財務策劃方案，不斷調整客戶存款、股票、債券、基金、保險、動產、不動產等各種金融產品組成的投資組合，設計合理的稅務及遺產計劃，保證其財務獨立和金融安全，滿足客戶長期的財務目標和生活目標的專業人才。

㈦ 注冊財務策劃師的前景怎樣

注冊財務策劃師的就業前景還是很好的，加上現在國內理財師崗位需求很高，注冊財務策劃師學習的內容是全面理財規劃，涵蓋比較全面，且投產比較高，因為它更注重的理論基礎上的實操，要學習的內容是基礎財務策劃、投資策劃、保險及退休策劃、稅務及遺產策劃、高級財務策劃。
而且注冊財務策劃師目前在全球共有15個國家和地區擁有RFIP協會機構。自2005年引入中國大陸後，因系統實用的知識體系，受到政府、企業和學員的大力推廣和認可。
同時，RFP證書現已正式被納入全國財經金融專業人才培養工程。在全球，RFP已經成為眾多金融機構人才培養的重要標准。太平洋人壽、泰康人壽、太平人壽等保險公司和中國工商銀行、中國農業銀行、交通銀行、建設銀行等國內大型銀行都將RFP作為人才的培養與培訓的標准。另外，企業招聘時，將RFP作為一個衡量要素，比如美國友邦、平安人壽、東亞銀行、浦發銀行等。
想要了解關於RFP美國注冊財務策劃師報名條件或者報名費用這些問題，可以到RFP中國管理中心官網看看

㈧ 注冊財務策劃師好考嗎

比較好的證，抄相對來說襲都是有一點難度的。由於大多都是在職考的，時間方面可能不太自主，但是找到一個靠譜的學校來學還是可以的。
這個考試，有一定難度但是也跟自己有關系，只要下功夫去學，一般都是問題不大。如果不去用工，單獨以為自己幾天的臨時磨刀那是遠遠不行的。就拿樓主說的這個，在北京的， 對外經貿大學的注冊財務策劃師，我通過網路看到說，他們的通過率是80%以上。就這個數字，相信更多的人那些用功的學生，而剩下的沒有通過的就是一些浪費時間，走走過場的學習。
最後預祝每一位在北京去學習的童鞋，都能順利的拿到自己的畢業證，走向更好的職業巔峰。

㈨ 2018年注冊財務策劃師考試必須一次全過嗎

1.RFP考試科目：《金融理財原理》、《個人理財實務》
2.RFP考試內容 ：共八大模塊（理財基礎理論、理財基本能力、保險理財、銀行理財、投資理財、綜合理財、職業素質、工作技能）.
3.RFP考試題型：兩門科目均為150道單選題.考試亦使用中文答卷,組織筆試或採用ATA機考.
4.RFP考試時間：RFP資格認證考試每季舉行一次,分別為三月、六月、九月、十二月的倒數第二個周末.兩門課程的考試時間均為3小時.
5.RFP考試地點：RFPI中國中心的區域授權機構或認可教育培訓機構所在地,或者是合作的金融機構所在地,或者是RFPI中國中心指定的其他考試地點。

㈩ 注冊財務策劃師具體干什麼工作啊

什麼是金融理財?

金融理財是面向個人和家庭的綜合性金融服務。它包括，人的生命周期每個階段的資產和負債分析、現金流量預算與管理、個人風險管理與保險規劃、投資規劃、職業生涯規劃、子女養育及教育規劃、居住規劃、退休規劃、個人稅務籌劃和遺產規劃等內容。

金融理財具體過程可分為六個步驟：

1 建立與定位理財師與客戶的關系

金融理財師應該解釋並以書面形式說明將向客戶提供的服務，金融理財師以及客戶各自的責任都應得到嚴格界定。理財師應對其薪酬給付方式向客戶明確說明。理財師與客戶應就合作期限及決策方式達成一致。

2 收集客戶金融信息，包括客戶理財目標

金融理財師應向客戶收集有關信息，客戶及理財師應各自陳述對客戶個人生活目標及理財目標的構想，完成討論和實施決策的時間框架，並對風險做出評估。在提出具體理財建議之前，理財師應將所有相關信息收集完整。

3 分析評估客戶財務狀況

金融理財師應分析並評估客戶的狀況並就需要採取的理財措施做出決策。根據客戶所需要的服務類型，金融理財師可能提供的理財建議包括資產、負債、現金流、保險覆蓋度、投資組合及避稅戰略等各方面的分析。

4 起草並提出金融理財建議及備選方案

金融理財師應在客戶所提供的信息的基礎上提出與理財目標相對應的理財建議。理財師應與客戶進行充分討論，力求讓客戶對理財師的分析及建議有充分的理解和把握，以便於客戶做出科學的決策。理財師也應聽取客戶的意見，對理財建議進行合理修改。

5 實施實現目標的計劃方案

理財師與客戶應就理財計劃的實施方案達成一致。理財師可能自己實施理財方案，也可能以「教練」的身份指導客戶完成整個理財過程，並在必要時與股東、律師等專業人士進行充分協調。

6監督方案的實行

理財師應與客戶就理財計劃過程的監督人選達成一致。若監督的實施人為理財師本身，則理財師應及時向客戶做出階段性報告，回顧總結計劃的實施並依據情況的變化對理財計劃做出修改。 back to top

實行金融理財的優勢所在?

金融理財為您的財務決策提供了方向指導及具體方法。通過理財，您可以對一個財務決策對財務其它各個方面的影響進行科學預見並採取有效措施。例如，購買一種金融產品不僅可能縮短您歸還貸款的周期，或許還能明顯推遲您的退休期。每個理財決策都是整體決策的一部分。只有把握總體， 您才能夠正確預期決策對您的生活目標會產生什麼樣的短期或長期影響。通過理財，您還可以較快的適應生活中所發生的各種變化，從而確保自己在通往所設立目標的正確軌道上行進。

您能否自己完成金融理財?

現在市場上有很多理財軟體、雜志和書籍可以幫助個人完成對自己財務的管理。 但如果您遇到下述問題之一，尋找專業的金融理財師幫助理財就是一個更好的選擇了。

1，在某些方面，您不具備系統的專業知識。例如專業金融理財師可以為您評估您所購買的資產組合的風險系數或根據您家庭變化情況為您指定合理的退休計劃。

2，在設立未來目標方面，您想要聽取專家意見。

3，您無法抽出時間自己制定理財方案。

4，您遇到了自己無法有效處理的突發或引致重大財務需要的事件，如生育、繼承或嚴重疾病等。

5，您感覺專業理財顧問能夠幫助您更有效的對當前財務進行管理。

6，您感覺到了金融理財的緊迫性卻不知如何尋找著手進行規劃。

誰可以使用「金融理財師」這一稱謂？

本文中所引用的「金融理財師」是從事金融理財並取得資格認證的專業人士。「金融理財師」是在達到標准委員會所制定的教育（Ecation）、考試（Examination）、從業經驗（Experience）和職業道德（Ethics）標准（以下簡稱為「4E」標准）後所獲得的專業稱謂。金融理財師工作的最終目標是，在客戶既定的條件和前提下，運用專業知識與技能，最大化地滿足客戶對財富保值和增值的期盼及其人生不同階段的財務需求。

在眾多的金融服務提供者之中，選擇金融理財師的原因是什麼？

金融理財師在實施具體理財活動之前會以您的需要為出發點進行科學的財務分析與決策。金融理財師在上崗之前都接受過嚴格的培訓，有能力為您提供完整全面的理財計劃，而會計師、投資顧問及股票、證券代理等其他金融服務提供者一般只專注於您財務生活的某個方面。因此在聘用金融服務提供者之前，您需要對其所提供金融服務的范圍有較為充分的了解。 back to top

何時聘請金融理財師最合理？

越早進行財務規劃，客戶從整個理財過程中的受益也就最大，這是理財界人士的共識。但是不論從哪個年齡段開始理財，您都可以從高質量的理財服務中獲益。年輕客戶通過理財可以較早實現財務決策的科學化，避免浪費和財產的流失。然而由於法律的不斷變更和生活環境、條件的變化，中年人和老年人適時調整其財務計劃也是很有必要的。

金融理財標准委員會是一個什麼組織？

2004年9月1日，中國金融理財標准委員會，歷經兩年多的籌備終於成立了。

劉鴻儒為第一屆標准委員會的主任委員，工商銀行的張福榮副行長和北京大學經濟學院院長劉偉教授分別代表業界和學術教育界被選為副主任委員，資深的銀行專家蔡重直博士為秘書長。委員會的23名委員均為是來自業內的資深人士。

中國金融理財標准委員會的主要工作是,建立和維護個人金融理財領域的從業標准和職業道德准則，授權教育機構開展專業培訓，組織統一的職業水平資格考試，並向符合標準的專業人員頒發金融理財師資格證書，負責對獲得金融理財師資格的人員進行再教育、以及重新認證，以保障CFP 向社會公眾提供優質、安全和有效的理財服務。

能否對中國金融理財師的認證作一個簡要介紹？

標准委員會決定採用多數國際CFP組織正式成員的做法，在中國實施兩級金融理財師認證制度，即金融理財師（Associate Financial Planner，以下簡稱AFP）和國際金融理財師（Certified Financial Planner®，以下簡稱CFP）認證制度。AFP的注冊商標為 ，CFP的注冊商標為 。

標准委員會在中國進行AFP資格認證，同時由國際CFP組織授權在中國（香港和台灣地區除外）獨家進行CFP資格認證。 back to top

請問金融理財師培訓是如何開展的？

標准委員會將通過公開和公平的原則，選擇和授權有資格的教育機構培訓金融理財師，並由該教育機構頒發AFP培訓合格證書和CFP培訓合格證書。獲得培訓合格證書是參加資格考試的前提。標准委員會將定期公布所授權的教育機構名錄。在標准委員會正式授權有資格的教育機構培訓金融理財師前，由標准委員會頒發培訓合格證書。

能否對AFP認證過程作簡要的介紹？

ⅰ具有大專以上學歷，達到標准委員會制定的「4E」標準的資格申請人，可獲得AFP資格證書。獲得《金融理財師AFP培訓合格證書》是AFP資格申請人取得AFP資格的第一個條件。

AFP培訓共108學時，內容包括：

n 金融理財原理

n 投資規劃

n 個人風險管理與保險規劃

n 員工福利與退休規劃

n 個人稅務與遺產籌劃

n 案例分析

ⅱ 通過標准委員會組織的AFP資格考試，是AFP資格申請人取得AFP資格的第二個條件。

AFP資格申請人通過標准委員會組織的AFP資格考試後，須在4年內向標准委員會提出資格認證的申請。

ⅲ 滿足標准委員會制定的從業經驗標準是AFP資格申請人取得AFP資格的第三個條件。

AFP資格申請人須具備在金融機構、會計師事務所、律師事務所或標准委員會認定的其他機構中，從事金融理財或與金融理財相關的從業經驗。

AFP資格申請人須提交由該申請人的上級領導，或已獲得AFP或CFP證書的專業人士簽字的包括從業的機構、時間及職業表現的從業經驗證明。標准委員會享有對申請人從業經驗有效性的最後認定權。

ⅳ 滿足標准委員會制定的職業道德標準是AFP資格申請人取得AFP資格的第四個條件。

AFP資格申請人須同意並恪守標准委員會頒布的《金融理財師職業道德准則》、《金融理財師執業操作準則》和《金融理財師紀律處分辦法》。

ⅴ AFP資格申請人在滿足上述四個條件後即可獲得AFP資格證書。AFP資格證書的有效期為兩年，持照人須根據《金融理財師繼續教育管理辦法》，滿足標准委員會規定的繼續教育和職業道德的要求，方可保留其資格。back to top

能否對CFP認證過程作簡要的介紹？

ⅰ 獲得AFP資格，並達到國際CFP組織認定的「4E」標準的資格申請人，可獲得CFP資格證書。獲得《國際金融理財師CFP培訓合格證書》是CFP資格申請人取得CFP資格的第一個條件。

ⅱ 通過標准委員會組織的資格考試，是CFP資格申請人取得CFP資格的第二個條件。

CFP資格申請人通過標准委員會組織的資格考試後，須在5年內向標准委員會提出資格認證的申請。

ⅲ 滿足標准委員會制定的從業經驗標準是CFP資格申請人取得CFP資格的第三個條件。

CFP資格申請人須具備在金融機構、會計師事務所、律師事務所或標准委員會認定的其他機構中，從事金融理財或與金融理財相關的工作經驗。

CFP資格申請人須提交由該申請人的上級領導，或已獲得CFP證書的專業人士簽字的包括從業的機構、時間及職業表現的從業經驗證明。標准委員會享有對申請人從業經驗有效性的最後認定權。

ⅳ 滿足標准委員會制定的職業道德標準是CFP資格申請人取得CFP資格的第四個條件。

申請人須同意並恪守標准委員會發布的《金融理財師職業道德准則》、《金融理財執業操作準則》和《金融理財師紀律處分辦法》。

ⅴ CFP申請人在滿足了上述四個條件後即可獲得CFP資格證書。CFP資格證書的有效期為兩年，持照人必須根據《金融理財師繼續教育管理辦法》，滿足標准委員會規定的繼續教育和職業道德的要求，方可保留其資格。

請問培訓課程豁免的條件是什麼？

標准委員會將參照國際CFP組織正式成員的通行做法，通過學分評估程序，免除AFP/CFP資格申請人的部分AFP/CFP課程的培訓。

凡符合下述條件之一的AFP/CFP資格申請人，可向標准委員會申請培訓豁免，直接參加AFP資格考試：

n 擁有標准委員會認可的經濟管理類或經濟學博士學位；

n 擁有標准委員會認可的相關資格證書。 back to top

AFP及CFP的從業經驗的時間要求是如何規定的？

AFP資格申請人從業經驗的時間要求是：

n 具有研究生學歷者，須有一年以上（含一年）的全職工作經歷，或等同的兼職工作經歷（按2000小時的兼職工作時間等同一年的全職工作時間換算）。

n 具有大學本科學歷者，須有二年以上（含二年）的全職工作經歷，或等同的兼職工作經歷（按2000小時的兼職工作時間等同一年的全職工作時間換算）。

n 具有大專學歷者，須有三年以上（含三年）的全職工作經歷，或等同的兼職工作經歷（按2000小時的兼職工作時間等同一年的全職工作時間換算）。

n 從業經驗時間認定的有效期為申請認證日前十年以內。

CFP資格申請人從業經驗時間的要求是：

n 具有研究生學歷者，須有二年以上（含二年）的全職工作經歷，或等同的兼職工作經歷（按2000小時的兼職工作時間等同一年的全職工作時間換算）。

n 具有大學本科學歷者，須有三年以上（含三年）的全職工作經歷，或等同的兼職工作經歷（按2000小時的兼職工作時間等同一年的全職工作時間換算）。

n 具有大專學歷者，須有五年以上（含五年）的全職工作經歷，或等同的兼職工作經歷（按2000小時的兼職工作時間等同一年的全職工作時間換算）。

n 從業經驗時間認定的有效期為申請認證日前十年以內。

AFP及CFP的資格考試是如何舉行的？

AFP資格考試每年舉行2次，分別為6月的最後一個周六和11月的最後一個周六。AFP資格考試共計六小時，分上下午進行。

CFP資格考試每年舉行2次，分別為每年6月的最後一個周末和11月的最後一個周末。CFP資格考試共計12小時，分兩天進行。