產品合規認證
㈠ 合規管理體系認證的好處
1、招投標、政府采購加分,
2、提升合規管理水平、防範合規風險,
3、可以有效提高公司應對執法檢查或調查的能力。
㈡ 為什麼安全合規認證如此重要
第一、全員樹立合規管理和合規文化的經營理念。
要讓全體員工意識到合規管理和合規文化建設是經營管理的一件大事,不是監管者要我做,而應是我們自己要做,而且要自覺地做。因為合規與銀行的成本控制、風險控制、資本回報等銀行經營的核心要素具有正相關的關系,合規能為銀行創造價值,有效的合規文化將能夠消除合規風險於無形。合規管理和合規文化建設是規范操作行為,遏制違規違紀問題和防範案件發生,全面防範風險,提升經營管理水平的需要;是完善制度管理體系,從源頭上預防風險的迫切需要;是落實科學發展觀,實現農信社新一輪發展目標的重要保證。必須讓合規的觀念和意識滲透到全社員工的血液中,滲透到每個崗位、每個業務操作環節中,促使所有員工在開展經營管理工作時能夠遵循法律、規則和標准,努力培育員工的合規意識,在全行上下推行"合規人人有責"、"主動合規"、"合規創造價值"等合規理念,倡導誠實、守信、正直的道德價值標准或行為操守准則和企業文化。
第二、建立健全合規管理組織機制。
一定要充分認識設立合規部門的重要性,努力克服人少、任務重和時間緊等困難,設置獨立的、強勢的合規部門,並高度重視合規部門的建設。合規專業人員既要具有較強的專業素質,又要具有較強的個人素質,要選派那些具有高度的敬業精神,相應的技術資格和業務能力的人員充實到合規經營管理隊伍中,培養和造就一支高素質的專業化隊伍。合規管理組織機制必須實行一把手負責制,層層落實責任制,明確合規部門在本社的樞紐地位,界定好合規部門與業務部門的關系:業務部門實施有效自我合規控制的第一道防線,合規部門在事前與事中實施專業化合規管理的第二道防線;合規部門作為銀行內部管理和外部監管規則連接的主要渠道,將監管規則、風險提示以及監管意見等分解給各業務部門或其他後台支持部門,各個業務部門主動尋求合規部門的支持和幫助,主動提供合規風險信息或風險點,並配合合規部門的風險監測和評估;合規部門要通過提供建設性意見,幫助業務部門管理好合規風險,為銀行業務與產品創新提供合規支持,最大限度地減少業務創新帶來的法律風險。
第三、制訂一套具有較強執行力的好制度。
長期以來,內部缺乏一個統一完整、全面科學的合規風險管理法規制度及操作規則,不少制度規定存在粗略化、大致化、模糊化問題,缺乏可操作性,制度執行時存在"以信任代替管理、以習慣代替制度、以情面代替紀律"等不良現象。合規經營呼喚科學合理的、完善的規章制度和操作流程,需要強化規章制度的執行力,以扭轉長期職責不清、責任落實難的狀況。在識別、量化、評估、化解等方面,都要對過去的規章制度和操作辦法進行及時必要和科學合理的改進,規章制度不應該是多年一成不變的,在制定規章制度時,一定要有針對性,要具體化,操作性要強。在業務規章和操作規程的制定上,要明確內部制度梳理、整合和修訂的規范要求,新的制度要有必要的合規預估,在源頭上解決合規風險管理的制度基礎。必須改變一直以來沿用行政機構規章制度的制定方式,不能再籠統地規定業務經營的相關操作標准,要按照金融企業的穩健做法,制定可供各個崗位人員使用的業務政策、行為手冊和操作程序,規章制度一定要覆蓋到所有客戶、產品和服務,一定要涵蓋所有從業人員的行為操守和道德規范。通過制度層面不斷修訂與完善的方式,形成事事都有明確合規守法的工作標准、處處都有嚴格的合規經營紀律約束,使依法合規經營成為全行員工的自覺行為。
第四、強化員工的合規培訓。
高層管理者、合規管理人員和其他人員是合規文化建設中的三個層次。作為聯社基層經營單位,應通過組織開發持續有效的合規風險培訓和教育項目,將銀行所適用的法律、規則和准則、合規政策、合規意識和合規職責等字面要求及其精神實質,貫穿於業務政策、行為手冊和操作程序中。按照全員參與的原則,開展針對合規管理人員和其他人員的教育和培訓,培訓要注重系統性、針對性、專業性、實用性和多樣性。對合規管理人員要加強新法律法規的培訓和堅持"實事求是、客觀公正、廉潔奉公"的職業情操的培養,確保從業人員具備應有的專業素養;對其他員工負責提供關於操作執行中相關的法律、監管規定、行業准則的培訓,包括新入社人員的合規培訓和測試;要針對適用法律、規則和准則的變化,與時俱進地開展相應的培訓和教育;要加強正反兩方面的教育,大力宣傳遵紀守法、恪盡職守、勤政廉政的先進典型,弘揚正氣,同時剖析典型案例、公開處理典型案件和違規違紀責任人,對員工進行警示教育。通過多層次地合規培訓,逐步在全轄形成合規文化的氛圍,確保內外部的相關規定得到貫徹落實。
第五、加強對合規經營的檢查監管。
從持續發展的角度看,銀行合規經營必須實現內部控制和外部監管的有效結合。一方面,加強信息披露,提高透明度,利用社會力量來監督經營行為;另一方面,加強現場檢查和非現場監管,進一步推進自律建設。在履行檢查和自律監管職能時,各部門職責分工要明確,要密切配合,形成合力。由監察部門負責牽頭組織對違紀違規問題及案件線索的核查、處理;業務部門負責對經營機構操作風險檢查、信貸法人客戶業務專項檢查、個人貸款操作風險專項治理活動及本部門負責的各項業務整改措施的落實,強化制度梳理和完善;人事部門負責檢查重要崗位人員的交流、輪崗情況,落實" 強制休假"制度;保衛部門負責對詐騙、盜竊、搶劫等案件的查處,開展槍支管理、押運、守庫和營業機構錄像監控等管理制度的專項檢查。要有針對性地對重點業務、重點環節和重點部門進行重點整治。一是要治理重點業務。對虛假汽車貸款、虛假住房按揭貸款、虛假抵押貸款、虛假質押貸款、違規辦理票據業務、利用虛假資料套取和挪用信貸資金、製造假手續假印章等手段竊支單位和個人存款、利用系統內往來和同業往來賬戶盜竊資金,以及其他中間等新業務管理上存在的漏洞等問題進行重點治理。二是要治理重點環節。對授權授信、櫃員安全認證卡、重要空白憑證管理、金庫和尾數箱、查詢對賬、重要崗位人員輪崗和休假、錄像檢查和槍支彈葯管理等重點環節進行重點治理。三是要治理重點部門。對信貸管理、公司業務、個人業務、財務會計、保衛、法律事務、人事等部門進行重點治理。
第六、建立有效的合規經營激勵約束機制。
以往,由於對合規風險管理的重視不足,激勵約束機制相對比較欠缺,褒獎力度較小,懲罰措施較輕。一般情況下,只要沒有損失或案件,對違規人員往往只採取教育和限期整改等措施,很少進行嚴厲處分,對於造成損失或釀成案件的人員,處罰也不夠嚴厲,懲戒作用有限。合規文化要求,銀行內部必須具有清晰的責任制和問責制,以及相應的激勵約束機制,形成所有員工理所當然要為其從事的職業和所在崗位的工作負責任的氛圍,充分體現銀行倡導合規和懲處違規的價值觀念。一是要建立並落實合規經營的定期評估機制和重大違規行為的報告制度,對重大、突發合規事件應報未報或遲報、謊報、瞞報、漏報的,根據有關情節、不良影響程度等,按照國家或聯社有關規定嚴肅處理。對於責任人主動報告違規行為或減少風險隱患的,可酌情減輕或免除處罰。二是要建立合規問責制,落實合規責任。對合規工作做得好或對舉報、抵制違規有貢獻者要給予保護、表揚或獎勵;加大違規處罰力度,提高違規成本,對存在或隱瞞違規問題、造成資金損失和經濟案件的,嚴格追究各級管理者的責任。三是要建立檢查人員的再監督制度,對各級管理人員、合規部門人員、監管人員在日常的合規風險管理工作中該發現的問題未發現,該處罰的未處罰,該提出整改意見未提出的,要追究連帶責任,一並予以從嚴處罰。
㈢ 滴滴車主沒有合規認證車子屬於運營車輛嗎
在滴滴哪裡說是營運車輛,在車管所那裡不屬於營運車輛,屬於非法營運。捉住是要扣車罰款的。
㈣ 申請合規管理體系認證的條件是什麼申請流程呢
申請合規管理體系認證依據的是國標GB/T 35770-2017《合規管理體系-指南》
這個認證和ISO認證差不多,中國大陸范圍內依法登記注冊的企業;近3年有主營業務收入,處於持續經營狀態,非即將關、停企業;企業無不良信用或違法違規行為記錄。
申請的流程也是一樣,找認證機構,進行審核,簽訂認證合同,提交相關認證材料,然後審核員進行現場審核,通過後發證並上報認監委。
建立合規管理體系的好處:
(1)在一些國際和國內招標采購中獲得加分;
(2)向股東、管理層、客戶和員工等證明企業對待合規的認真態度和管理水平;
(3)在被政府調查時提供企業已經採取合理措施防止違規行為的證據(在針對外國政府調查時更為有效)。
以上是大概信息,如果有什麼不明白的,再隨時找我溝通就好!
認證機構一定要找靠譜正規的機構!
㈤ 合規管理體系認證怎麼申請哪家機構比較好
企業合規管理體系認證是由國家認證認可監督管理委員會批準的認證,依據國家標准:GB/T 35770-2017《合規管理體系-指南》,可指導企業建立、實施評價和改進規范管理體系,從而達到對風險有效的應對和管控。對企業違規風險防範、控制和轉移的管理技術、業務操作及相關的制度安排進行審核的一種認證服務。
企業經認證機構審核,如果符合《GB/T 35770-2017合規管理體系指南》國家標准,通過企業合規管理體系認證,將頒發認證證書,證書在國家認監委網站上予以公示。
企業可登錄認監委網站(全稱:中國國家認證認可監督管理委員會)查詢。
查詢方法(二選一):
輸入證書編號;
輸入企業名稱。
2、認證申請條件:
中國大陸范圍內依法登記注冊的企業;
近3年有主營業務收入,處於持續經營狀態,非即將關、停企業;
企業無不良信用或違法違規行為記錄。
3、認證申請流程:
1、預審符合,簽訂認證合同,繳納認證費用;
2、開展認證前輔導,並提交相關認證材料;
3、認證機構審核員進行現場審核;
4、認證機構審批認證結果;
5、提交認證結果至國家認監委備案,並頒發認證證書;
6、後期監督。
其實所謂的機構好就是要找一個正規靠譜講誠信負責的機構
你有什麼問題,隨時找我機構溝通就好!
㈥ 互聯網合規認證是什麼意思
你建立的網站符合互聯網認證的合法規定
㈦ 首席合規官的認證條件
1、大學本科以上學歷,金融相關行業專業人員。
2、取得公司高級管理人員內任職資格。
3、熟悉公司業務,通容曉行業法律、法規和准則,具有勝任合規管理工作需要的專業知識和技能。
4、從事金融相關工作3年以上,並且通過有關專業考試或具有8年以上法律工作經歷;或在風險管理專業監管崗位任職5年並取得國家會計師執業資格3年以上。
㈧ 在合規方面恆昌都做了哪些認證
在合規備案方面,恆昌也已按照監管要求完成了ICP經營許可證、北京農商行銀行存管、信息安全等保三級認證等合規基礎設施建設,成為為數不多,符合1+3監管制度框架核心指標的優秀互聯網金融企業。
㈨ 企業獲得合規管理體系認證的優勢
合規管理體系認證的好處:
(1)在一些國際和國內招標采購中獲得加分;
(2)向股東、管理層、客戶和員工等證明企業對待合規的認真態度和管理水平;
(3)在被政府調查時提供企業已經採取合理措施防止違規行為的證據(在針對外國政府調查時更為有效)。
有什麼疑問,歡迎隨時溝通!