国际借贷合同

Ⅰ 借贷合同是什么合同

出借人把一定数量的货币或实物交付借用人所有，借用人在约定期限内负责归还同等数量的货币或同种类、品质、数量的实物的合同。传统上称为消费借贷合同，即与使用借贷合同相对，指不是偿还借用物品原物(见借用合同)，而系归还等值货币或实物的合同。

借贷合同的特点：

①属于要物合同(实践合同)。

除当事人协议外,在出借人把货币或实物交付借用人时,合同才能成立，双方的权利义务关系才能发生。但《中华人民共和国经济合同法》规定，企、事业单位的借款合同根据国家批准的借贷计划和有关规定签订，合同自签订时起成立。

②属于单务合同。

借贷合同成立后，只有借用人单方面承担偿还的义务。出借人则享有收回原本或收取本息的权利，而不负对待给付的义务。但对于有偿的借贷，如标的物有瑕疵，出借人应另换无瑕疵的物，借用人并得请求赔偿因此所受的损失。一般认为，出借人对故意隐瞒实物的瑕疵所发生的损害，负赔偿责任。

③转移标的物的所有权。

借贷合同的目的，在以货币或实物供对方消费或处分，使借用人通过借用合同而取得标的物的所有权，因此，出借人必须是有权处分标的物的人。标的物亦限于货币和其他代替物，其风险亦由借用人承担。因此它与借用合同以及租赁合同以特定物为标的，且不移转所有权不同。

Ⅱ 国际贷款担保形式有哪些

抵押。抵押是指债务人或者第三人不转移抵押财产的回占有，将抵押财产作为债权的担答保。质押。质押是指债务人或者第三人将其动产移交债权人占有，或者将其财产权利交由债权人控制，将该动产或者财产权利作为债权的担保。留置。留置是指在保管合同、运输合同、加工承揽合同中，债权人依照合同约定占有债务人的动产，债务人不按照合同约定的期限履行债务的，债权人有权依照担保法规定留置该财产，以该财产折价或者以拍卖、变卖该财产的价款优先受偿。

Ⅲ 国际商业贷款中的限制事项条款

我给你的是一个较为具体的 你可以自己压缩一下提取重点。
国际商业贷款合同（International Commercial Loan Agreement）是指发生在不

同国家的当事人之间因贷款而签署的法律文件。
国际商业贷款合同是国际商业贷款中最主要的法律文件，在实践中，借贷双方当

事人主要是通过国际商业贷款合同来规范它们之间的权利和义务。

国际商业贷款合同的特点是涉及面广，几乎涉及债权、物权、信托代理、外汇、

财政、金融、保险、税收、担保等各个部门法，往往牵涉到不同利益的各方当事

人以及不同国家的国内法律制度和国际法律制度。
目前国际上还没有一部专门调整国际商业贷款问题的国际公约。从国内法来看，

也很少有哪个国家颁布有专门调整国际商业贷款关系的完整法律。
【案例2.1】鸿润（集团）有限公司贷款合同纠纷案
1995年5月10日，香港中成财务有限公司（下称“中成公司”）与香港鸿润（集团

）有限公司（下称“鸿润集团”）签订《贷款合同书》，约定：由中成公司借款

港币1 000万元给鸿润集团，借款期限为180天．还款日为1995年11月28日；利息

数额为港币90万元，利息按每90天计收一次，每次港币45万元；手续费一次性计

收1％为港币10万元整，发放货款时收取；延期还款，以未还金额每日计罚千分之

五，逾期时间不得超过五天；鸿润集团提供一张港币1000万元和一张港币45万元

的180天远期和一张港币45万元的90天远期可兑现公司支票给中成公司作质押。后

借款人未依约还款，贷款人上诉到广东省高级人民法院。

广东省高级人民法院认为，本案应依最密切联系原则确定本案主合同适用香港法

律，并根据香港顾恺仁律师事务所出具的《法律意见书》确认中成公司与鸿润集

团之间的贷款合同关系成立，对双方当事人均有法律约束力，是有充分的事实和

法律依据，应予支持。贷款合同签订后，中成公司依约向鸿润集团发放了借款港

币1000万元，但鸿润集团只向中成公司偿还利息港币145万元，其余借款本息均没

有按照双方约定的期限偿还，因此，鸿润集团的行为已经构成违约，应承担相应

的违约责任。关于逾期利息的计算标准，原审法院根据双方当事人往来函件的内

容确定为年利率25%，各方当事人对此没有提出异议，因此，应予确认。此后，中

成公司与鸿润集团对利息的减让没有达成新的合同，因此，应视为双方仍按年利

率25%计算利息。
第一节 商务事项条款
一、提取贷款
贷款合同通常都规定借款人提取贷款的具体期限，并规定借款人应事先通知贷款

人，以便做好调度资金的准备。
借款人在提款之前，首先要向贷款人发出提款通知书（notice of drawdown )。
提款通知书是借款人就具体的某一笔借款的借款金额、借款期限和提款日期等事

项而向贷款人发出的书面文件。
提款通知书对借款人具有法律约束力，并且一旦发出借款人不得单方撤销。

借款人应在提款日期之前的五至十个银行工作日之内，发出书面的提款通知书，

并且按该通知书规定的日期、数额和期限，以及贷款合同规定的条件提取款项。
借款人提出的提款日应为银行工作日。
借款人提出的贷款数额应首先经银行同意，其数额不高于有效融资额的数额或者

等同于有效融资额的数额。

二、还款和提前还款
定期贷款的提前还款
借款人要在不少于一个月前用不可撤销的书面形式通知银行并申请批准。
提前偿还的数额，须经银行认可，且借款人不得重新借用。
循环贷款的提前还款
在贷款终止日之前提前还款数额，可记入可用款项的数额之上。
第二节 税费事项条款
一、利息
国际商业贷款大都使用浮动利率计息
年利率采用基础利率加上约定利差构成
国际商业贷款合同通常要求借款人在每笔贷款的每个利息期的最后一天或该日期

之前支付利息

二、费用
国际商业贷款合同对借款人应支付的费用有明确规定的条款
借款人需支付与贷款合同或判决有关的一切印花税、公证费、登记费和其他税费

，承担因不交或延交上述税费的责任，偿还由此造成的债务、费用、赔偿和开支

三、税赋
国际商业贷款合同规定有贷款人预提的所得税由借款人如数补足的条款，这是国

际商业贷款合同的习惯做法。这种做法经常受到借款人的责难。如借款人不接受

此条款，贷款行可能提高利率，以保证其净收入不低于纳税前的水平。
国际商业贷款合同中订有免税和包税条款，要求借款人承担本国税法规定的利息

所得税。

四、记账货币与支付
借款人应在贷款合同规定的还款日，按本条款规定的方式向银行偿还款项，并将

款项汇入贷款合同附件所规定的银行账户内
第三节 限制事项条款
一、先决条件
国际银团贷款合同中规定的在贷款开始执行前或在贷款开始执行后的每一次提款

前，借款人需要满足的条件。其内容包括：
1.涉及贷款合同项下全部义务的先决条件
担保书；一切必备的授权书副本；一切必备的政府批准书和外汇主管部门副本；

借款人组织机构的成立文件；律师意见书
2.涉及提供每一笔贷款的先决条件
借款人签订合同时所作的声明与保证仍然准确无误；借款人的财务与经营状况；

违约记录等

二、陈述与保证
由借款人对其承担借款义务的合法权限及财务状况、商务状况等事实如实地作出

说明，并向贷款人保证其所作地说明地真实性。
当事人应对虚假的陈述负法律责任。根据国际商业贷款合同的违约条款、陈述不

属实，本身就构成违约
陈述与保证条款的作用
银行发放贷款的基础与前提
起到贷款审查作用
陈述与保证失实构成违约，贷款行可采取违约救济措施

三、非法行为
银行任何时候进行贷款、筹资、或继续贷款为不合法时，立即向借款人发出通知

，终止向借款人放款。如果银行提出这样的请求，借款人应在银行规定的日期内

偿还银行的各项贷款并支付相应的利息，以及其他应该偿还银行的费用
第四节 约定事项条款
一、约定事项条款
（一）含义
约定事项条款借款人向贷款人保证其应做事项与不应做事项，或保证其对某些事

实所作的说明真实可靠等内容的条款。约定事项条款中最重要的约定是借款人按

期偿还贷款所作的各种保证。
（二）财务约定事项
1.财务约定事项的核心：一整套贷款人可以接受的借款人财务状况指标，借款人

应及时提供反映其财务信息的各种财务报表，为贷款人的正确决策提供准备。
2.财务约定事项的内容
提供财务报表
进行财务分析：最低净资产额＝有形资产总额－负债总额；资本负债比率＝负债

总额/资本金总额；流动比率＝流动资产/流动负债
3.财务约定事项的作用
贷款人可以间接控制和指导借款人的财务活动
约定的各项财务比率的变化可以作为对贷款人的一种早期预警信号
约定的各项财务比率的变化可作为违约事件中“重大不利变动”的量化指标
4.财务约定事项的局限性
财务报表对借款人财务状况的反映在时间上有滞后性
借款人编制的财务报表不一定真实反映借款人的财务状况
由于各国的会计制度和会计标准不完全相同，在确定借款人财务状况时存在统一

标准

二、消极担保条款
1.消极担保的含义
国际借贷中的消极担保（negative pledge)，是指借款人向贷款人保证，在其偿

清贷款前，不得在其财产上设定有利于其他债权人的法律形式。
消极担保的实质是贷款人为了其他债权人利益而在其他资产上设定担保利益的行

为，从而保证贷款人对借款人的求偿权在偿还条件、顺序上不落后与其他债权人

。
在国际借贷法律实践中，消极担保可单独运用，其多见于国际金融组织的贷款；

消极担保也可以与其他担保方式合并使用，国际商业贷款担保则属此类情形。

2.消极担保的法律特征
（1）消极担保的设立，贷款人不以取得优先权为目的，而是为了保证其债权不次

于有担保权益的其他债权人的权利。故区别于抵押、质押等积极担保形式。
（2）消极担保的设立，对于借款人现有的财产和贷款偿还前取得的财产都具有约

束力，即以借款人自己的全部财产为标的设定担保。这与保证人以其财产为第三

人负连带责任而设立的保证形式不同。
（3）消极担保在其有效期内一般不影响借款人依法处分其财产的权利（但为他人

提供担保者除外）。可见，实际上，消极担保所涉及标的物之范围经常处于变动

之中。
（4）消极担保条款是借款人与贷款人之间的合同，对第三人并没有约束力。
国际借贷中消极担保的效力，应源于各国合同法，即当事人基于意思自治原则，

主动承担消极担保的义务。因此，在国际借贷中，消极担保实际上已被各国法律

所承认

3. 消极担保条款的作用
（1）防止借款人在其资产上为其他债权人设定担保利益，使原有的无担保权益的

债权人从属于新的有担保权益的人，处于后受清偿的不利地位
（2）使同一类债权人处于平等的受偿地位，即相同的债权凭证，享受相同的待

遇
（3）间接地限制借款人举借新债，以免借款人承担过多的债务而影响其偿债能

力

4. 消极担保条款的适用范围
（1）关于消极担保所针对的债务：消极担保条款不限于也不应限于为借款人本身

的债务提供物权担保。
（2）关于消极担保所针对的担保权益：消极担保条款一般禁止借款人在自己的资

产上设立抵押、质押、留置及其他任何形式担保。
（3）关于第三人提供担保：消极担保主要禁止借款人本人在其资产上设立担保权

益，但经借贷双方协商也可以禁止借款人的子公司在其资产上设定担保权益或禁

止其他第三人为了借款人提供保证。对第三人提供担保的限制还间接限制了借款

人举借不合理债务。

5.消极担保的例外
在实际经济活动中，要绝对禁止借款人设定任何担保权益是不可能的，所以在实

践中形成了一些不受消极担保约束或禁止的例外。主要有：
(1)贷款人确保享有同等的担保权益的例外
(2)某些担保权益例外：一是法定留置权例外；二是已有担保权益例外；三是贷款

合同签订后取得的新资产上的已设定的担保权益例外
(3)某些资产上的例外：一是购货款抵押例外；二是货物质押例外
(4)某些债务的例外：一是关于借款。包括银行承兑信用、延期支付价金、提供保

证；二是关于内、外债务。借款人是主权国家时，消极担保条款的适用范围限于

对外债务，对内债务为例外；三是一揽子例外。允许借款人在一定金额内或净资

产的一定比例内为其借款设定物权担保。

三、比例平等条款
1.比例平等条款的内容
借款人保证和承诺它在本合同下的义务将始终是借款人直接的、无条件的、无担

保的、非从属性的一般性义务，这些义务在任何时候和在所有方面至少与借款人

现在或将来所产生或承担的无担保性债务在清偿地位上是平等的
2.比例平等条款的作用
比例平等条款的具体作用因借款人的不同性质而有所区别。
当借款人是公司时，比例平等条款是借款人保证在他面临破产清算或被强制分割

资产时，每个无担保权益的债权人均有权按比例平等获得清偿
比例平等条款涉及的是借款人清偿债务的优先次序问题，仅适用于存在相互冲突

的债权请求情况，如破产、清算等
借款人在偿还本贷款合同的款项之前，先偿还其他到期债务，甚至在偿还本贷款

合同的到期债务之前提前清偿其他合同项下尚未到期的债务，并不违背比例平等

条款。

3.比例平等条款与消极担保条款的异同
相同点：两者都是为了使贷款人享有平等的担保待遇，而且在一定程度上都可以

阻止借款人过度举债，以维持其偿债能力
不同点：两者分别从不同角度来维护贷款人的平等受偿地位。
比例平等条款从借款人的未担保债务着眼；消极担保条款从限制借款人设立有担

保权益的债务入手
比例平等条款是为了贷款人的受偿次序与其他无担保权益的债权人处于比例平等

的地位；消极担保条款是防止其他债权人在求偿次序上优先于贷款人。

四、抵销权条款
（一）抵消权的概念
根据英美法系国家的法律和商业上的惯例，除了一些例外，银行有权用其手中的

客户的存款抵销客户对银行的到期债务，这就是银行的抵销权。
（二）银行行使抵梢权的条件
抵销是一种自我救济，不需要借助法院的强制执行程序，但它并不是一种可以任

意行使的权利。要使抵销的效力得到承认，必须满足一些条件，如抵消金额必须

是借款人到期未偿还的数额

（三）授予银行抵梢权的方式及相关问题
授予银行抵梢权一般有两种方式
一是银行与客户间签订一个称为抵消函的特殊合同
二是双方订立的贷款合同中加上合同抵销权条款。目的是给予银行两种权利：第

一种是只要客户对银行负有债务，银行就有中止客户提款的权利；第二种是允许

银行将客户欠自己的一切金额借记客户账户，以抵销贷方余额。但大多数情况下

，银行显然是不愿妨碍客户的营业的，所以，抵销权条款通常会规定，只有当客

户提款使得客户账户资金少于规定数额时，才会禁止客户提款。
国际商业贷款合同通常规定，如果发生违约事件，且超过规定的宽限期违约仍在

继续时，贷款人有权使贷款提前到期。另外，还可以约定发生法律规定以外的事

件时，也可以加速贷款提前到期，从而可以行使抵销权。

五、资产保持条款
贷款人为防止借款人丧失、转移或耗损其资产而导致其偿债能力的下降，因而就

在约定事项中规定了资产保持条款。
（一）限制借款人处分资产
1.限制借款人处分资产的主要内容
借款人（包括其子公司）不能通过某项交易或连续交易，出售、转让、租赁或通

过其他形式处理其全部资产或其资产的实质部分。不论这些交易间是否有联系，

也不论是否出于主动。
2.限制借款人处分条款的作用
防止借款人将资产转让给第三人
保证借款人维持借贷所赖以存在的基本资产
通过限制借款人处分资产来间接地限制借款人改变经营业务范围
对借款人的大规模交易予以控制，防止其违反消极担保条款的有关规定。

（二）约定投保义务
为使借款人公司在遭受承保范围内损失时，能从保险公司得到补偿，以保护借款

人公司的资本价值，贷款人要求借款人按照同类行业的公司惯常投保的险别与保

险金额向声誉良好的保险公司投保。
（三）限制分配股息
贷款人通常还规定借款人不得支付或分配任何股息以及其他任何类似的分配行为

。
实践中此项规定往往应借款人要求变更为允许借款人在不减损公司生产净值的前

提下，有权合理分配股息或作其他分配。
第五节 法律事项条款
法律事项条款是指国际商业贷款合同中法律事务方面的条款，主要涉及违约与救

济条款、合同法律适用和管辖权等内容

一、违约与救济
（一）违约事件条款
违约事件是国际商业贷款合同中所界定的一旦发生即视为借款人违反贷款合同的

事件和行为。违约事件条款是将可能发生的违约事件加以列举，规定贷款人可以

采用违约救济条款规定的救济方法来维护其合法权益。
规定这个条款的目的是在借款人违约并对贷款人权益构成威胁时，贷款人可以提

前向借款人索赔并取消全部贷款。这是可以由贷款人单方面行使的权利。尽管实

际操作行使这些权利的可能性很小，但是只要贷款人决定行使，借款人是没有申

辩余地的。

违约事件分为三类：
1.直接违约事件
指借款人不按期支付本金、利息和费用，违反声明与保证等事件
2.交叉违约事件
指在借款人由于其他贷款违约而被其他贷款人宣布贷款加速（提前）到期立即偿

还时，本贷款人也有权随即宜布给予借款人的贷款也加速到期立即偿还。
交叉违约条款的规定是对借款人施加的极为严厉的限制，这将促使借款人不得不

严格加强管理，改善经营。
3.先兆性违约事件
指借款人出现丧失偿付能力、商务状况有重大不变化等事件。出现这类事件贷款

人也可以提前收回贷款

（二）违约救济
发生违约事件后，一些贷款合同的条款赋予银行采取违约救济措施的权利
违约救济条款是规定出现任何一类违约事件时，贷款人拥有的内部和外部救济方

法。内部（贷款合同规定）的救济方法有：
1.中止借款人提取贷款
2.解除借款人尚未提取的贷款
3.宣布货款加速到期立即偿还
外部（各国合同法一般都有相应的规定）救济方法主要有：
1.解除贷款合同
2.要求赔偿损失
3.要求履行贷款合同，支付已到期的本息。

（三）违约金和补偿
如果借款人没有根据贷款合同的规定偿还应偿还的款项，或者借款人没有在法院

判决所规定的日期偿还应偿还的款项，应银行的请求，借款人应在每一日历月份

的最后一个银行工作日或者根据银行的业务惯例所确定的日期支付相应的违约金

。
对于未能按期还本付息，一般在贷款银行宣布违约之前，都给予借款人以合理的

宽限期（如15－30天），以避免由于技术或者管理方面偶尔失误而造成的违约。

二、合同法律适用
国际借贷没有统一的国际公约可以适用。
对于国际商业贷款合同的法律适用，各国立法都允许当事人各方自行作出选择，

即承认意思自治原则。
国际借贷各方当事人对所适用的法律没有作出选择的，而案件的具体案情也未指

向其他法律的，通常可以适用缔结国际商业贷款合同双方当事人的共同住所地国

家的法律。
合同双方当事人的住所地不在同一国家的，若缔结合同时双方当事人都在场的，

则适用贷款合同缔结地国家的法律。
若采用通讯方式缔结结合同的，则适用贷款人住所所在地国家的法律。

三、管辖权
就救济途径而言，国际商业贷款合同争议，贷款人通常都不愿提交仲裁，而是直

接诉诸法院。
贷款人总是力图避免受借款人国家的法院管辖，如果非借款人所在国法院作出判

决后，借款人在法院地国家并没有可供执行的财产，则贷款人最终还得到借款人

所在国或者其财产所在国申请强制执行。这时，外国法院的判决往往会被借款人

所在国或者其财产所在国拒绝承认，最终导致贷款人胜诉的判决得不到执行。从

而使得贷款人无法得到法律保护。
因此，选择借款人所在国或者其财产所在国的法院作为管辖法院，实际上对贷款

人是有利的，易于法院判决的执行。

Ⅳ 3. 国际贷款融资协议的主要条款包括：（ ）

国际融资是一种跨国的借贷活动，主要包括国际贷款、国际证券投资和国际租赁等形式。
一、陈述和保证：借款人就融资协议合法性及其财务状况和经营状况向贷款人作出说明，并保证这些说明的真实性。
二、先决条件：贷款人发放贷款须以价款人满足有关约定条件为前提。一般分为涉及融资协议项下的全部义务的先决条件和涉及提供每一笔款项的先决条件。
三、约定事项：借款人允诺在贷款期限内承担的一系列作为和不作为的义务。
1. 消极担保条款(negative pledge)：贷款人在偿还全部贷款之前，不得在自己的资产及收益上，为其他债权人维护或设定任何担保物权。
2. 平等位次条款：借款人应保证，无担保权益的贷款人与借款人其他无担保权益的债权人处于平等的受偿地位，不厚此薄彼。
3. 稳健经营承诺条款：借款人必须遵守稳健经营这一基本原则。
4. 财务约定事项：借款人应定期向贷款人报告自身的财务状况和经营状况，并遵守约定的各项财务指标。贷款人可以对借款人的财务活动进行监督和指导，一旦借款人违反这些规定，贷款人有可能赶在借款人实际破产之前，要求借款人提前偿还贷款。
5. 贷款用途条款：借款人必须把全部贷款用于约定的用途。
6. 保持资产条款：这一条款主要用于禁止借款人通过一项或一系列行为丧失、转移或耗减其资产，从而使贷款人收回贷款的权利落空。
7. 保持主体的统一性，为了防止借款人本身发生剧烈变动而给贷款人带了潜在的风险，贷款协议一般要求借款人保持其主体的同一性。
四 违约事件：
1. 违约事件可分为实际违约和预期违约：
1) 实际违约：借款人违反融资协议本身的规定事项。如到期不能还本付息，陈述与保证失实，违反约定的其他事项等。
2) 预期违约：在融资协议约定的履行期限到来之前，借款人自身行为或客观事实默示其届时将无法履行或无法完全履行。
包括：连锁违约(凡借款人不履行对其他人的债务，也视为对贷款人的违约)、丧失清偿能力、所有权或控制权变动、抵押品毁损或贬值、借款人资产被征用或国有化，以及借款人的状况发生重大不利变化。
另外，很多融资协议规定，当借款人的担保人或子公司出现上述相关的预期违约事件时，也视同借款人违约处理。
2. 违约救济：如果借款人违约，贷款人可以采取约定的救济措施(内部救济措施)，包括：
1) 对尚未提取的款项，贷款人可以予以取消或暂时中止借款人的提款权。
2) 对已提取的款项，贷款人可以宣布偿还期提前，要求借款人立即还款，即“加速到期”。
3) 对逾期偿还的款项，贷款人可以要求借款人支付约定的违约利息。
4) 通常还有一项“累加救济条款”，即约定的上述救济措施是累加于法律规定的救济措施(外部救济措施)之上的，并不妨碍贷款人另行采取解除融资协议、请求损害赔偿、要求支付已到期本息以及申请借款人破产等法定的救济手段。

Ⅳ 国际借贷协议的主要内容

国际借贷协议作为明确借贷双方权利与义务关系的重要法律文件，虽然其所包含的具体内容与条款因贷款的不同类型而有所区别，但仍有相当多的条款是共同具备的。和其他国际经济合同一样，国际借贷协议也由三部分组成，即约首、正文和约尾。约首部分一般载明借方与贷方的名称、法定地址、法定代表人；签约的原则和基本依据、签约目的；签约时间与地点（有时放在约尾）。约尾主要包括借方与贷方法定代表人或被授权签字人的签字；附件的名称等。正文是国际借贷协议的核心内容，基本条款如下： 该条主要规定贷款偿还的方式、提前还款等事项。贷款偿还方式在实践中有以下几种：
（1）到期一次性还本付息。
（2）自提取贷款之日起分期偿还本息。
选用此种方式时，应规定分期偿还的次数（通常按年偿还）、偿还的时间、每次偿还的数额、利息的计算等。贷款人比较愿意接受分期还款方式，这样可以减少贷款风险。提前还款是指借款方在还款期未到之前即先行偿还贷款的行为。提前还款在某些情况下对借款人有利而对贷款人不利，所以是否允许提前还款以及提前还款的条件应予明确规定。在项目贷款中，贷款人依赖项目投产后所取得的收益作为还款来源，项目早期完工，对贷款人更有还款保证，因此，借款人及早完成项目则应及早还款，贷款人对此一般不加以限制。而其他一些贷款则往往规定限制借款人提前还款，即使允许提前还款，也大多规定提前还款额应包括提前还款额的利息，有的还要求借款方对贷款方因提前还款时利率发生变动而造成的损失予以补偿。 陈述与保证条款主要载明借款人对其法律地位、签约资格、签约能力、财务及商务状况、偿还能力等所作的声明和陈述，并对其真实性予以承诺和保证，如借款人违反上述保证，则应承担违约责任。贷款人针对借款人此类违约的不同情况，有权行使下列权利：
（1）将陈述与保证条款作为履行每一笔贷款义务的先决条件。如果借款人陈述与保证的内容与事实不符，贷款方有权中止该笔贷款。
（2）有权解除或取消尚未发放的贷款或宣告已发放的贷款到期。
在国际借贷协议中，之所以单方面要求借款人予以陈述和保证，主要目的在于保护贷款人权利，减少贷款人的贷款风险。 该条主要规定违约的构成及应承担的违约责任或守约方可以采取的救济方法、不可抗力的认定等，借贷双方凡是基于非不可抗力原因而不能全部或部分履行借贷协议的情形，都构成违约。例如，借款人到期不能还本付息、陈述与保证失实、违反约定事项、违反借贷协议的其他条款等等；贷款人不能提供全部或部分贷款、贷款人不能按期提供贷款等等。此外，借款人或贷款人还存在着先期违约或预期违约的可能，如借款人丧失清偿能力、借款人资产被征用或贬值或毁损、借款人对其他债权人连续或多次违约等等；贷款人宣告破产或无提供贷款能力、贷款人资产被征用等等。凡是在借贷协议签订后、履行期到来之前，违约方明确表示或从其行为中充分判断出其将不能全部或部分履行借贷协议的，均构成先期违约。对于先期违约，守约方有权事先采取防范措施，以避免损失的发生，如中止履行借贷协议。发生违约行为后，守约一方有权根据违约行为的性质以及严重性采取如下措施：
（1）中止借款人提取借款；
（2）取消尚未提取的贷款；
（3）宣布贷款立即到期；
（4）要求损害赔偿；
（5）要求实际履行；
（6）要求解除全部合同；
（7）持有借款人存款的贷款人在借款人违约时将借款人存款与未偿还贷款本息或他赔偿予以冲抵；
（8）要求支付违约利息等等。 其他条款主要针对借别称贷协议的具体情况对协议上述条文中未能规定的事项予以明确，以防遗漏或不完善。
以上是国际借贷协议最基本的条款。在实际业务中，由于每一笔借贷有其不同的特点，借贷当事人各不相同，因此，协议的内容远比以上条款详细和复杂。

Ⅵ 国际融资协议包括哪些共同条款

国际融资是一种跨国的借贷活动，主要包括国际贷款、国际证券投资和国际租赁等形式。
1. 消极担保条款（negative pledge）：贷款人在偿还全部贷款之前，不得在自己的资产及收益上，为其他债权人维护或设定任何担保物权。

2. 平等位次条款：借款人应保证，无担保权益的贷款人与借款人其他无担保权益的债权人处于平等的受偿地位，不厚此薄彼。

3. 稳健经营承诺条款：借款人必须遵守稳健经营这一基本原则。

4. 财务约定事项：借款人应定期向贷款人报告自身的财务状况和经营状况，并遵守约定的各项财务指标。贷款人可以对借款人的财务活动进行监督和指导，一旦借款人违反这些规定，贷款人有可能赶在借款人实际破产之前，要求借款人提前偿还贷款。

5. 贷款用途条款：借款人必须把全部贷款用于约定的用途。

6. 保持资产条款：这一条款主要用于禁止借款人通过一项或一系列行为丧失、转移或耗减其资产，从而使贷款人收回贷款的权利落空。

7. 保持主体的统一性，为了防止借款人本身发生剧烈变动而给贷款人带了潜在的风险，贷款协议一般要求借款人保持其主体的同一性。

Ⅶ 什么是国际贷款

国际银行贷抄款是指借款人为支持某一项目，在国际金融市场上向外国银行借入资金。

国际金融组织贷款:指国际货币基金组织、世界银行(集团)、亚洲开发银行、联合国农业发展基金会和其他国际性、地区性金融组织提供的贷款。你所说的国家金融组织贷款则指一个国家内的银行贷款。比如在我国公司或家庭向工行。农行申请的贷款。

Ⅷ 国际项目融资合同的纠纷有

国际项目融资法律问题
第一节 国际项目融资概述
一、国际项目融资的概念
国际项目融资是指向一个特定工程项目提供贷款，贷款人以该项目所产生的收益作为还款的资金来源并将经营该项目的资产作为贷款人的附属担保物的一种跨国融资方式。

二、国际项目融资的特征
1.政府提供间接保证
虽然大型基础设施项目合同价值高，收人稳定，但存在着投资回收期长等不利因素。鉴于私人资本的逐利性和短期行为性，无政府提供一定程度的保证，私人资本是不会投资大型基础设施项目的。
2.融资安排以项目为导向，依赖于项目的现金流量和资产，而非项目投资人本身的资产和实力。

3.项目贷款人的追索权受到限制，项目融资多表现为有限追索权融资
有限追索即当债务人无法偿还银行贷款时，主办人仅以投入到项目中的资产为限，不能要求项目主办者承担项目举债的全部责任。
4.风险分担
与项目有关的各种风险要素需要以某种形式在项目投资者、借款人以及与项目开发有直接或间接利益关系的其他参与者和贷款人之间分担，使项目中没有任何一方单独承担起全部项目的风险责任。
5.融资结构复杂、融资时间长、融资成本高
项目融资需要做好大量有关风险分担、税收结构、资产抵押等一系列技术性工作。这就必然造成复杂的融资结构，长时间的融资谈判和高额的融资成本。

三、国际项目融资的组织形式
（一）契约式合营方式
契约式合营方式，或称合作经营，是最常见的一种项目组织方式。它可分为法人式和非法人式两种类型。
“法人式”合作经营是指合作双方组成具有法人资格的合营实体，以该法人的全部财产为限对其债务承担责任。
“非法人式”合作经营是指合作双方不组成具有法人资格的合营实体，双方都是独立的法人，各以自身的法人资格按照合同规定的比例在法律上承担责任。

（二）股权式合资经营方式
股权式合资经营方式，是由合资双方共同投资组成有限责任公司，双方共同经营，共负盈亏，共担风险，并按股权额进行利润分配。
在以项目融资方式筹集资金时，项目公司作为借款人，将合资企业的资产作为贷款的物权担保，以企业收益作为偿还贷款的主要资金来源。项目主办人除向贷款人作出有限担保外，不承担项目公司（借款人）偿还债务的责任。

（三）承包方式
承包方式是由项目国政府或其机构作为项目主办人，自行投资、自负盈亏地独立经营，并以承包合同的方式将部分工作交给承包商负责，给承包商一定的报酬。
在采用项目融资方式筹集资时，借款人可以用项目资产和收益作为物权担保，其中包括将承包合同中的部分权益转让给贷款人作为还款担保。
鉴于承包人同贷款人之间并不存在直接的权利义务关系，贷款人决定是否提供贷款时，主要考虑项目主办人的资信、经营管理能力及项目的经济可行性等因素。

（四）三种项目融资方式的比较
1.项目主办人建立一个与其总资产相分离的经济上独立的项目单位，从而使项目主办人获得多方面的好处
项目的债务不列人项目主办人的资产负债表，因而不会影响主办人的资信
项目主办人对贷款人仅承担有限的担保责任
贷款人易于对独立分离的项目作出比较精确的评估，并能得到可靠的物权担保

2.项目融资条件下的国际商业贷款不同于通常情况下的国际商业贷款
在项目融资条件下的国际商业贷款，贷款人获得的担保是非常有限的，它看重的是项目预期的收益，贷款人在相当大的程度上承担着项目失败的风险。项目融资规定借款的用途就显得非常重要
由于项目融资条件下国际商业贷款的贷款人承担的风险大，因此其利率的规定比一般国际商业贷款的利率高一些

四、项目融资的框架结构
（一）项目的投资结构
项目的投资结构，即项目的资产所有权结构，是指项目的投资者对项自资产权益的法律拥有形式和其他项目投资者之间（如果项目有超过一个以上的投资者）的法律合作关系。
采用不同的项目投资结构，投资者对其资产的拥有形式，对项目的现金流量的控制程度，以及投资者在项目中所承担的责任和所珍及的税务结构也会有很大的差异。这些差异会对项目融资的整体结构设计产生直接的影响。

（二）项目的融资结构
项目融资通常采用的融资模式包括：投资者直接融资；通过单一项目公司融资、融资租赁、BOT模式和ABS模式等几种方式。
融资结构的设计可以按照投资者的要求，对几种模式进行组合、取舍，以实现预期目标。

（三）项目的资金结构
项目的资金结构设计用于决定在项目中股本资金、准股本资金和债务资金的形式、相互之间比例关系以及其资金来源。
经常为项目融资所采用的债务形式有商业贷款、银团贷款、债券、商业票据、政府出口信贷、融贷租赁等。

（四）项目的信用保证结构
项目融资的安全性来自两个方面：
项目本身的经济强度
项目未来的现金收益和自身的资产价值
来自项目之外的直接或间接的担保。
担保可以是由项目的投资者提供的，也可以是由与项目有直接或间接利益关系的其他方面提供的
担保可以是直接的财务保证，如成本超支担保、不可预见费用担保等，也可以是间接的或非财务性的担保，比如长期购买（或租赁）产品的合同、技术服务合同等
这些担保形式的组合构成了项目的信用保证结构。
一般而言项目的经济强度高，信用保证结构就会相对简单，条件就相对宽松；反之，就会相对复杂和相对严格。

五、国际项目融资的参与人
（一）贷款人
贷款人可以是商业银行、非银行金融机构和一些国家政府的出口信贷机构及国际金融组织
（二）借款人
一般是项目投资者专门为某特定项目融资而成立的一家单一目的的独立项目公司
（三）主办人
项目主办人可以是政府或公司。大型工程项目的主办人除东道国政府或私营企业外，一般都吸收一家外国公司参加，以便利用外国公司的投资和专门技能，并可利用外国公司的信誉，吸引外国银行的贷款。

（四）项目使用方或项目产品的购买方
项目使用方或者项目产品的购买方通过与项目公司签订项目产品的长期购买合同或者项目设施的长期使用合同保证了项目的市场和现金流量，为项目融资提供重要的信用支持
（五）保证方
国际项目的贷款人为了降低贷款风险有时还会要求东道国中央银行、外国的大银行或大公司向其提供保证，特别是完工保证和偿债保证。
（六）项目建设的工程承包方
工程承包公司与项目公司签订项目工程建设合同承担项目的设计和建设。
工程承包公司的信誉、工程技术能力和以往的经营历史记录，在很大程度上可直接影响到贷款人对项目建设风险的判断。

（七）项目设备、原材料和能源供应方
项目设备、原材料和能源供应方与项目公司签订供应合同，向项目提供建设和生产经营所需要的设备、原材料和能源
设备供应商通过延期付款或低息出口贷款的安排，以及项目原材料、能源供应商以长期的优惠价格条件为项目提供原材料和能源，对减少项目的不确定性、降低项目成本和风险都非常有利

（八）中介机构
项目融资通常结构复杂，规模巨大，涉及不同国家的当事人，项目投资者或者贷款人往往需要聘请具有专门技能和经验的专业人士和中介机构来完成组织安排工作。这些中介机构有项目融资顾问、法律、税务顾问、投资银行、商业银行等等，他们在项目融资活动中发挥着非常重要的作用，在某种程度上可以说是决定项目融资成败的关键。

1、项目融资顾问
一类是只担任项目投资者的顾问，为其安排融资结构和贷款，而自己不参加最终的贷款银团
另一类是在担任融资顾问的同时，也参与贷款，作为贷款银团的成员。
2．法律、税务顾问
项目融资中大量的法律文件需要有经验的法律顾问来起草和把关
项目融资结构要达到有限追索的目的，必须有具有丰富经验的会计或税务顾问来检查这些安排是否适合于项目所在国的有关规定，是否存在潜在的问题或风险。
3.投资银行或商业银行
受托银行主要代表贷款人的利益设立托管账户，负责托管项目的现金流量和收益监管，确保在从工程项目的收益中拨出足够的款额来清偿贷款以前，不让项目主办人动用这笔款项。

（九）政府机构
微观方面，政府部门可以为项目的开发提供土地、良好的基础设施、长期稳定的能源供应、某种形式的经营特许权，减少项目的建设风险和经营风险；政府部门还可以为项目提供条件优惠的出口信贷或贷款担保、投资保险，这种贷款或贷款担保可以作为一种准股本资金进入项目，促成项目融资的完成。
宏观方面，政府可以为项目批准特殊的外汇政策或税务政策等种种优惠政策，降低项目的综合债务成本，提高项目的经济优势和可融资性。
第二节 国际项目融资的风险
一、国际项目融资风险概述
国际项目融资的风险是指可能给当事人造成经济损失的潜在事件或状态。
在国际项目融资的最初，不管是项目的主办人，还是贷款人，所关注的核心问题之一是风险的识别。因为只有对风险进行正确的评估，才有可能有效地降低和防范风险，保证贷款人的贷款得以偿还，投资者的利益得以实现。
国际项目项目融资中的风险大体可分为两类：系统风险和非系统风险。

二、系统风险
与宏观环境有关，自身不可控制的风险
（一）政治风险
政治风险是因借款人所在国发生某些政治性的意外事件而引起的风险。当签订合同时的基础情况巳经发生意想不到的变化，使当事人履行合同变得相当艰难或根本没有可能，大多数国家的法律制度都规定可以免除合同当事人的义务。
（二）法律风险
国际银团贷款的法律风险是指可能给当事人造成经济损失的潜在法律因素。
对于贷款人来说，它既包括与国家信用相关的法律风险，又包括与借款人自身信用有关的法律风险。
对于借款人来说，贷款人常常处于优势地位，贷款法律文本一般由贷款人起草和提供，处于弱势地位的借款人须识别国际银团贷款合同中可能出现的“霸王条款”，防止掉人法律陷阱，随时准备抗辩。

三、非系统风险
非系统风险指可以自行控制和管理的风险，它包括完工风险、经营维护风险等。
（一）完工风险
项目建设开发阶段的风险又称为完工风险
1.不能完工或迟延完工风险
如果项目不能按期完工，则不能产生用于偿还贷款的现金流量和收益，造成项目公司违约。
2.超预算完工风险
引起超预算完工的原因经常是因为预测和安排的不正确，如果没有额外的资金支持，甚至会造成项目停工，而且即使筹措到新的贷款，也会减少今后的利润，甚至可能引起项目公司在运营期间无力偿还本息。

（二）经营维护风险
项目一旦完工进人生产运营阶段，其主要的风险是能否产生足够的现金流量来偿还贷款和支付投资者的股息。
如果现金流量不足，不但项目主办人投入的资金血本无归，而且贷款人的贷款偿还也无法得到充分的保障。
比起建设开发而言，生产运营阶段要长得多，因此，生产运营阶段的风险也是项目融资的核心风险之一，包括能源、原料的供给，市场和营运风险、财务金融风险、技术风险等。
第三节 国际项目融资的法律文件
一、国际项目融资的法律文件概述
1.股东成立项目公司的文件
股东成立项目公司的文件是项目融资中的最基本的法律文件。包括：各项政府特许、批准文件；项目发起人之间的合资文件；股东合同；项目公司的组织文件；项目管理文件和技术顾问合同；项目建设文件和分包合同；承包商和分包商的履约保函和预付金保函；项目的各种保险文件；使用合同；技术和运营许可证；计划部门和环境部门的批准书等

2.项目公司与原料供应商的文件
包括各种供货合同、基本设施供应合同等
3.项目公司融资文件
包括基本融资合同；担保文件；项目融资人和担保权益托管人之间的信托、协调或共同贷款人合同；融资文件；发行债券、股票融资的承销报价文件等
4.支持类文件
包括竣工保函、运输合同、供销合同、保险合同、外汇供应合同、出口信贷担保、多边机构担保文件等。
5.法律意见书
包括各参与方行使其项目文件或信贷和担保文中规定义务时的法律地位和权利；借款人责任的平等地位，当地法律给予某一贷款人优先地位；当地法院发布涉及外国货币的判决的可能性；所选择的用于解决纠纷的法律和法院的有效性，国外判决和仲裁的有效性；是否有诉讼或资产扣押的豁免权，以及豁免程度等。

二、国际项目融资所涉及的主要合同
国际项目融资是通过一系列独立的合同有机连结起来的，项目融资各方当事人之间的错综复杂的权利义务关系都需要通过这些合同法律文件确定下来。
（一）贷款合同
项目融资人向项目公司提供项目融资，需要签订贷款合同，就诸如贷款本金、贷款期限、利息支付、还款安排以及违约责任、争端解决等合同事项作出约定。
由于国际项目融资一般都涉及多方贷款人，因此经常采用银团贷款的形式。
有时贷款人还包括政府机构、出口信贷机构和国际金融组织，那就会采取联合贷款的方式。

（二）投资合同
项目的主办人和项目公司需要签订确保项目公司具有偿债能力的投资合同。通常由主办人向项目公司按以下两种方式提供一定的资金：
主办人以参加银团贷款的方式对项目公司进行融资，以保证项目公司有足够的偿债能力
由主办人为项目公司提供一笔与贷款额相等的资金，以确保项目公司还债
（三）特许合同
由项目主办人与项目东道国政府代表所签订的一种法律文件，它表明东道国政府授予项目主办人以勘探、开发经营特定项目的权利，确定了该项目在开发和经营管理方面所应遵循的原则

（四）完工担保合同
在项目主办人和贷款人之间签署的为了维护贷款的安全，要求得到项目主办人对完工期作出实质性的保证和担保的合同。一份完工担保合同通常涉及以下几方面的保证
保证在合同规定的时间里建成项目
如果出现项目建设费用超支的情况，由项目主办人承担对项目的超支进行追加融资的责任
主办人保证项目公司必须满足有关项目完工的特定的财务检查等

（五）提货或付款合同
是项目公司和项目产品的买主间签署的关于买主无论是否取得项目公司生产的产品均需付款的合同。不管项目公司是否交付产品，买主都必须支付规定的货款，而且该货款必须能够偿还贷款和项目经营的费用。
这种合同实际上是项目产品的买主给予项目公司的信贷。

（六）经营管理合同
为加强对项目的经营管理，提高项目的成功把握从而收回贷款，贷款人可要求借款人与第三人订立长期的项目经营管理合同。
借款人与非东道国的管理公司订立这种经营管理合同有时需要获得东道国政府的批准，因为有的国家限制外国人参与大型项目的经营管理。
东道国政府也会要求在该合同中包括进一步雇佣和培训当地员工和促进技术转让的条款。

（七）购买合同
项目主办人和贷款人之间规定当项目公司违约的时候，项目主办人将购买相等于贷款金额的货物的合同。
（八）先期购买合同
通常是由贷款人拥有股权的金融公司和项目公司之间签订的合同。合同规定，金融公司同意向项目公司预付购买项目产品的货款，项目公司得到该笔款项之后，可用于项目的建设，并对该款支付利息。项目投产后，项目公司应按合同把产品交付给金融公司，再由金融公司把这些产品转售给第三者，销售所得即用于偿还预付款。

（九）产品支付合同
一般在贷款人和项目公司之间签订，主要用于自然资源开发项目。
合同通常规定，项目公司把一定比例的自然资源的权益和销售资源的收益转让给贷款人，这种转让一直到项目公司全部偿还贷款为止。但是贷款人只获得转让部分的自然资源产品的所有权。如果该部分产品的销售不足以还清贷款，贷款人则无权再请求补偿。
第四节 政府在国际项目融资中的作用
一、政府特许
特许合同是由项目主办人与项目所在国政府的代表签订的一种法律文件，它表明项目所在国政府授予项目主办人以勘探、开发和经营特定项目的权利，确定了该项目在开发和经营管理方面所应遵循的原则。
由于对很多大型项目来说，如果不先取得项目所在国政府的特许或许可，就无法进行项目的开发、建设，因而特许合同往往是进行项目融资的基础，并在很大程度上决定了项目融资所采用的法律结构。

特许合同规定的内容：
特许权利的授与、特许经营建设的范围、特许合同的期间及特殊情况下的延长等
项目建设、经营阶段的有关问题，主要包括项目工程设计、建造施工、经营和维修的标准，项目产品的质量标准，项目与现有设施的配套、工期及延误工期的责任等
政府提供的协助，包括政府提供的财务协助如是否提供融资、保证等及其他协助，如土地使用权的取得、收益的保障等，以及上述协助的提供方式
财务问题，包括项目成本计划与回收方案，外汇的兑换及其汇出以及税务等
所有权问题，包括在项目建设、经营过程中项目公司是否拥有对项目设施的所有权，是否有权以项目设施对外抵押或提供其他担保，以及期满时移交的程序及其保证
其他事项，如保险、特许合同终止、违约处理、争议解决、法律适用以及不可抗力等

二、政府承诺
项目融资的政府承诺，是指项目所在国政府为确保其已同意建设的项目融资的顺利进行，使外国投资者具有投资安全感而对项目公司的一种承诺，表明了项目所在国政府愿意给予外商特许经营权及承担部分项目风险的责任与态度。
政府对项目主办人所作的政策性承诺一般涉及税收优惠、外汇风险、原材料供应和土地征用等。
政府对国际项目融资的承诺，不同于一般外资项目的保证，政府只是针对项目融资中“特许合同”而作出承诺。

项目主办人／贷款人在项目融资中所获得的政府承诺与民法上的保证的区别：
1.主体不同
民法保证：第三者出面而进行的担保
政府承诺：主要是政府对自己行为的一种承诺
2.内容不同
民法保证：针对当事人一方的某种具体行为包括经营方面的损失
政府承诺：是对官身行为或事实承诺，主要针对政府风险或违约责任，而不会为经营损失承担责任
3.有无主从合同关系
民法保证与原合同有主从关系
政府承诺则无主从关系

4.责任承担形式不同
民法保证人与被保证人就约定的具体事项承担连带责任
政府承诺仅为追究政府责任提供了前提性、可能性
5.适用规范不同
民法保证适用民商法
政府承诺可能导致国家间的纠纷，因而是具有国际公法规范的性质
6.行为性质不同
民法保证是平等的民商事主体的活动，属于私法行为
政府承诺是对其愿意承担的政治风险、违约责任的承诺和放弃豁免表示，与国家主权、政策等政治关系密切联系，可视为公法关系

三、政府推动
1.政府通过“排他条款”维持主办人对项目的独占性
政府通过“排他条款”解决项目融资中的市场禁入问题
2.“最优惠待遇条款”确保项目公司在竞争中不处于劣势
“最优惠待遇条款” 通常规定，政府对项目公司采取不歧视政策，政府对项目公司承诺使其享受其他从事相同业务的项目公司能够享受的一切待遇

3.“介入条款”和“替代条款”使贷教人获得指定替代人的特权
“介入条款”是指项目公司发生违约事件后，项目主办人和贷款人有权获得较长的更正期间。除了贷款人决定放弃项目，否则政府不能立即终止合同，收回项目
“介入条款”通常由“替代条款”来支持
“替代条款”赋予贷款人推荐第三人来替代项目公司的权利

四、政府监管
1.政府对项目公司的价格控制或审核
为防止项目公司对产品或服务价格的垄断，在国际项目融资的法律架构中，在约定独占性条款、赋予项目主办人以独占权的同时，也了“价格控制或审核条款”，对项目主办人作相应的限制
一个由政府机构代表和项目公司代表组成的专门机构，负责对项目公司的产品或者服务的价格进行审核。该专门机构对项目公司的产品或服务定价有否决权

2.政府对项目公司正常营运的监管
在项目公司处于垄断地位的情况下，如果项目公司是该领域中某项产品或服务的唯一或主要提供公司，政府对项目管理承包商的任命具有否决权
政府认为必要时，也可自己介入并接管涉及公众利益的项目
3.政府违约事件的更正期
根据更正条款，对于政府的任何重大违约，在项目公司向政府发出要求更正违约的书面通知之后，政府享有一定期限的更正期
4.政府对项目的收回权
第五节 项目融资及其法律制度在我国的发展
一、我国有关境外项目融资的法律规定
1.我国立法对境外项目融资的定义
境外项目融资是指以境内的建设项目的名义，在境外筹措外汇资金，并仅以项目自身的预期收人和资产对外承担债务偿还责任的融资方式。
2.境外项目融资的适用领域
从国际经验看，项目融资主要用于部分基础设施行业和少数重化工行业
在基础设施行业，项目融资主要用于电力、收费公路和桥梁、电讯行业、供水及污水处理等项目
在其他行业包括炼油、石油、天然气开发等项目

3.境外项目融资的资金来源
商业银行提供的银团贷款或出口信贷
在国际资本市场上发行债券或者商业票据
国际金融组织中的私人贷款部门，如国际金融公司、亚洲银行私人贷款局等为发展中国家提供的贷款或联合融资
当项目涉及大宗设备或产品出口时，有关政府出口信贷机构提供的出口信贷或者出口信贷担保。

4.我国对境外项目融资的监管制度
1997年国家计划委员会《境外进行项目融资管理暂行办法》
1998年中国人民银行发布的《境内机构借用国际商业贷款管理办法》
我国境外项目融资的监督管理法律制度具有以下特点：
对投资主体提出了严格要求
对项目的法律程序和法律文件有明确的要求
对项目的担保作出严格限制
对项目公司的外汇调度及外汇账户作出了具体的规定
将项目融资纳入外债监管范围
对于外方债权人的利益，体现了国民待遇原则

二、我国有关境外项目融资的实务发展
【案例4.1】深圳沙角B火力发电厂国际项目融资案
项目合作中方为深圳特区电力开发公司（下称“深电公司”）
合作外方是香港著名实业家胡应湘的合和财团、日本兼松商社和中国投资发展有限公司为该项目而专门注册的公司—合和电力中国有限公司（下称“合和公司”）
项目合作期为10年。

在合作期间，深电公司主要承担以下义务：
第一，提供项目适用的土地、工厂的操作人员，以及为项目安排优惠税收政策
第二，为项目提供一个具有“提货或付款”性质的煤炭供应合同
第三，为项目提供一个具有“提货预付款”性质的电力购买合同
第四，为合和公司提供一个具有“资金缺额担保”性质的贷款合同，同意在一定条件下，如果项目最后支出大于项目收入，则为合和公司提供一定金额的贷款。

合和公司承担的合同义务是安排项目的全部外汇资金、组织项目建设，并在合作期内经营电厂。
合作期满，合和公司将深圳沙角B火电厂的项目资产无偿地移交深电，退出项目。
合和公司的合同权利是获得除项目经营成本、煤炭成本和支付深电管理费之后的百分之百的项目收益。

广东省国际信托投资公司作为政府指定的担保人为深电公司在合同中承担的责任担保，该担保的权益被转让给美国花旗银行为首的46家国际银行。同时广东省政府也以自己的名义为深电和广东省国际信托投资公司提供了安慰信。
根据合作合同安排，深圳项目的全部外汇资金由合和公司安排，合和公司以自己的名义向以美国花旗银行为首46家国际银行借款，合和公司利用深电公司提供的信用保证安排了一个有限追索结构。
案例4.2 广西来宾电厂国际项目融资案
广西来宾电厂采用国际项目融资方式，利用国际资金达6.2亿美元。
该项目由法国电力中标投资。后总装机容量达25万千瓦的来宾电厂A厂以TOT方式出售15年经营权给外来投资者。
该项目获得美国《资本市场》最佳融资奖。
【案例4.3】日照电厂国际项目融资案
日照电厂项目第一次成功地从海外获得无中国政府和金融机构担保的35亿美元贷款。
日照项目的合同结构是相当繁复的。整个合同以中外7家合作公司的合营合同为基拙，又分为两大部分5个层次，这些相互交又的合同或文件一共有20份，在各式合同文件上签字的不仅有各投资方、贷款银行、项目总承包商，而且还包括了国内相关电力燃料公司、电网公司、国内外设备供应商以及相当一批负责设计、施工、调试的国内企业，总计30多家。